En este artículo te voy a revelar mi portafolio de inversiones al 4 de mayo de 2020 de $810,000 pesos o unos $33,000 dólares.
Mi cartera a principios de mayo de 2020 tiene casi 39% en efectivo, 32% en la bolsa, 19% en Crowdlending y 5% en Crowdfunding Inmobiliario. Luego 3% en franquicias y pequeñas y medianas empresas y un 0.93% en criptomonedas.
Si quitamos el efectivo la cartera queda en 52% en la bolsa, 31% en préstamos a personas o empresas, 9% en Crowdfunding Inmobiliario, 5% en franquicias/PYMES y 1.52% en criptomonedas.
Las cantidades de mi portafolio de inversiones a mayo de 2020 están distribuidas con $315,824 pesos en efectivo y equivalentes de efectivo. Es decir, casi unos $13,000 dólares. En la bolsa hay $261,583 pesos que son como unos $10,500 dólares. Luego en Crowdlending $154,263 pesos que son como $6,000 dólares. Después en Crowdfunding Inmobiliario tengo $45,672 pesos o $1,850 dólares. En franquicias y Wortev Capital tengo $25,566 pesos o unos $1,000 dólares. Finalmente en criptomonedas tengo $7,500 pesos o $300 dólares.
Si sumamos entonces todo esto, tengo invertidos 494,585 pesos o $32,600 dólares. Mientras que en efectivo están los $315,823 pesos, casi 13 mil dólares. En total el portafolio asciende a $810,000 pesos o unos $33,000 dólares
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Inversiones en la bolsa de valores
Aquí he decidido consolidar todas mis posiciones en un solo broker. Llevo un año invirtiendo en la bolsa y he usado muchos brokers desde Fidelity, Robinhood, Firstrade, Kuspit, GBMhomebroker, entre otros. Por fin me decidí por uno que voy a usar de ahora en adelante y es Charles Schwab.
Entonces he movido en estos días las posiciones que tenía en Fidelity a Charles Schwab. Ya está todo consolidado en una sola cuenta aunque todavía no puedo ver el costo por acción que tengo y lo que he ganado o perdido. Esta vez lo voy a tener que calcular de manera manual en un Excel.
En total en esta cuenta mi portafolio de inversiones en mayo de 2020 asciende a los $10,300 dólares con $500 dólares en efectivo y en acciones $9,800 dólares.
Baidu
En Baidu tengo cinco acciones con un promedio de $117 por acción. Actualmente tengo una pérdida de $108 dólares o -18%.
Beyond Meat
Compré sólo una acción a $67 dólares y ahora está en $91. Entonces tengo una ganancia de casi $24 dólares o 35.40%. Tan sólo tengo una acción, porque cuando la compré subió y ya no me dio tiempo de seguir adquiriendo más. Me gustaría que bajara un poco para comprar más. Si esto no sucede, como sólo tengo una acción quizás la tenga que vender porque por una sola me consume mucho tiempo el seguimiento.
Carnival Corporation
Tengo 162 acciones con un promedio de $19.28 por acción y actualmente tenemos una pérdida de $866 dólares o -27%. Ha habido una gran recuperación aquí. El mes pasado cuando te presenté la actualización de mi portafolio de inversiones en abril 2020 la pérdida fue de -66%. Vamos recuperándonos.
Lamentablemente el precio de cada acción subió bastante. Por esta razón, no alcancé a duplicar mi posición a 200 acciones, ya que se me hizo elevado el precio. Entonces me voy a quedar con las 162 que tengo. Si vuelve a bajar tal vez si llegue a las 200 acciones.
Tengo seis acciones con un promedio de casi $199 dólares. Actualmente la ganancia es de $19 dólares o 1.65%.
iRobot
Mi portafolio de inversiones en mayo de 2020 cuenta con 16 acciones de iRobot a un promedio de $45. Actualmente llevamos $230 dólares de ganancia o un 32%. Cuando digo que «llevamos de ganancia» me refiero a que si hoy lo vendiera esa sería la ganancia o pérdida que tendría. Mientras no venda no tengo ni pérdidas ni ganancias.
National Beverage
Tengo ocho acciones con un promedio de $43 por cada acción. Llevo $56 dólares de ganancia o un 16.44% de rendimiento.
Revolve Group Inc
Aquí tengo 82 acciones a un promedio de $12.75 por cada acción. Llevo una pérdida de $205 dólares o -19%.
Skyworks Solutions
Tengo 11 acciones con un promedio de $103 y actualmente tenemos -$49 dólares o -4%.
Uber
Dispongo de 40 acciones con un promedio de $21.89 dólares por cada una. La ganancia es de $260 dólares o un 29.69% de rendimiento.
Disney
Tengo 6 acciones con un promedio $83 50. Actualmente ya llevo $132 dólares de ganancia o un rendimiento de 26.35%.
Wynn Resorts
Aquí en mi portafolio de inversiones de mayo de 2020 tengo 9 acciones con un promedio de $51.5 por cada una. Llevo $263 dólares de ganancia y un rendimiento de 56.95%.
Análisis sobre los últimos cambios
Entonces sumando todo, actualmente la cuenta en inversiones vale $9,800 dólares. Llevamos una pérdida de más o menos $243 dólares o un -2%.
Han pasado muchas cosas. Primero que nada marzo fue el peor mes en toda la historia de la bolsa de valores. Después abril tuvo una gran recuperación. Todas las pérdidas que teníamos en marzo que eran de $2,000 o $3,000 dólares prácticamente ya se borraron.
Realmente esto con la ganancia que ya teníamos de Robinhood, que era de como $350 dólares, nos va a dejar una pequeña ganancia de tal vez unos $100 o $200 dólares. Es decir, que ya no estamos en números negativos.
Próximos planes
Algo que he notado es que el mercado ha subido bastante. Por lo tanto, me he abstenido de comprar más acciones.
Tengo $500 dólares esperando para comprar algunas acciones. Pero a este precio considero que ha subido demasiado. Por ello prefiero esperar y juntar una gran posición en efectivo. Ese va a ser mi plan para los siguientes meses a menos que vea una gran caída en la bolsa de valores.
De lo contrario, voy a tratar de juntar todo lo que pueda en efectivo para aprovechar las oportunidades que van a venir. Esta es una estrategia que me gusta mucho porque no veo dónde puedo perder ya que tengo una buena cantidad invertida en la bolsa. Es decir, si la bolsa sube voy a ganar dinero. Por otro lado, si la bolsa baja voy a tener suficiente efectivo para aumentar mi posición considerablemente. Luego que vuelva a subir en el futuro también voy a ganar dinero. Entonces es un ganar-ganar.
GBMhomebroker
Aquí tengo una acción de Tesla que me costó en promedio $12,700 pesos, como unos $600 dólares. Actualmente ya gané $6,000 pesos o como $300 dólares. Una ganancia de 47%. La acción de Tesla actualmente está en casi $19,000 pesos o como unos $900 dólares.
Comportamiento del S&P 500
Mi portafolio de inversiones de mayo de 2020 básicamente tiene una pequeña ganancia de $8,500 pesos o unos $400 dólares por lo que tenía en Robinhood. Fue una ganancia que yo cobré hace tiempo y significa un rendimiento de 3.26% en la bolsa.
Mientras que el S&P 500 en ese período de tiempo lleva -1.66%. Es decir, desde el 7 de mayo de 2019 al 1 de mayo de 2020 prácticamente hemos duplicado los resultados del mercado, lo cual creo que es bastante bueno. Sobre todo considerando que la mayoría de los fondos de inversión ni siquiera van a lograr lo que el S&P 500 tiene.
Sección de efectivo
En Kubo Financiero he invertido $150,000 pesos o unos $7,000 dólares. Ya llegué al tope pues el seguro del prosofipo cubre hasta como $158,000. Entonces yo planeo dejar aquí esta inversión y con los rendimientos que genere mantenerme protegido con el seguro.
Aparte de disfrutar el beneficio fiscal para no pagar impuestos sobre estas ganancias.
Adicional a esto tengo $35,000 pesos en CETES, específicamente en BONDDIA. Planeo pronto moverlos a SuperTasas donde quiero crear una buena posición. SuperTasas es otra SOFIPO. Es decir, tener $150,000 pesos en Kubo y en SuperTasas.
Adicional a esto, también tengo algunas cuentas en dólares y cuentas de débito, tanto en México como en Estados Unidos.
Si sumamos todo lo que te acabo de decir tendríamos en total en efectivo unos $315,000 pesos o como $15,000 dólares.
Préstamos a personas
Doopla
Mi cuenta en Doopla ya vale $121,000 pesos o como unos $6,000 dólares. He generado de intereses $5,300 pesos o como unos $250 dólares. Lo que equivale a un rendimiento estimado anual de 24%.
Actualmente he prestado dinero a 168 personas, de las cuales 6 ya me pagaron, 4 apenas están en fondeo y 149 están al corriente con sus pagos.
Sólo tengo 6 personas atrasadas de 30 a 89 días y tres personas con un atraso de más de 90 días. Entonces, si calculamos el porcentaje de cartera vencida y morosa, ha de andar como en un 6% o 7%. Realmente creo que es bastante decente. Está de acuerdo a la estadística y hasta la fecha no he notado que esto empeore.
YoTePresto
En YoTePresto invertí $20,000 pesos o como $1,000 dólares. Actualmente tengo de ganancias $446 pesos o unos 20 dólares. El rendimiento promedio es de 20.42%.
Los 90 préstamos que aquí tengo forman parte de mi portafolio de inversiones de mayo de 2020. De estos, tres están en fondeo y actualmente no tengo ninguno vencido. Ten en cuenta que apenas hace 1 o 2 meses invertí la mayor parte de este dinero, como $17,000 pesos. Por ello es muy poco tiempo para ver si se van a atrasar o no.
Afluenta
En Afluenta tengo $8,500 pesos invertidos o como unos $400 dólares. He generado un rendimiento de $500 pesos o como unos $25 dólares.
Aquí tengo 62 préstamos y todavía ni siquiera tengo cartera morosa. La cartera vencida que representa un atraso de 31 a 60 días es del 3.33%. Realmente todavía no veo ningún efecto negativo en préstamos a personas. Los resultados que he tenido creo que están bastante bien.
Préstamos a empresas
Lendera
En Lendera tengo invertidos $3,300 pesos que forman parte de mi portafolio de inversiones en mayo de 2020. He generado una ganancia de $58 pesos o como $3 dólares.
De los cinco proyectos en los que invertí hasta la fecha todos me han pagado a tiempo.
M2Crowd
En M2Crowd he invertido $5,000 pesos o como $250 dólares. Sólo recibí un pago en febrero, el siguiente es en mayo. Entonces en la siguiente actualización de mi portafolio de inversiones te contaré si me pagaron.
Briq
En Briq tengo $1,000 pesos o como $50 dólares. Recibí un primer pago de $36 pesos, como $2 dólares. Han puesto algunas actualizaciones de cómo va la obra en ese proyecto. Muy atentos realmente.
Red Girasol
En Red Girasol tengo unos $2,900 pesos o unos $140 dólares. Aquí tenía un atraso, hacía como dos meses que no me pagaban pero ya lo hicieron y están al corriente otra vez. Gracias a eso ahora tengo una cuarta inversión en un proyecto mediante la inversión automática de $76 pesos.
Monific
En Monific invertí $1,000 pesos o como $50 dólares. Recibí un pago el mes pasado y actualmente todo sigue en orden.
100 Ladrillos
En 100 Ladrillos la inversión que hice fue de $4,000 pesos o unos $200 dólares. La obra se encuentra en construcción y se estima que termine para junio 2020. No sé si esto se va a extender por lo del virus, yo creo que sería lo más razonable.
Inverspot
Hice una inversión de $20,000 pesos o como $1,000 dólares en un proyecto que está en construcción. Todavía está en desarrollo por lo que no tengo nada que decir.
Expansive
Aquí tengo $10,000 pesos o como $500 dólares. He estado recibiendo algunos rendimientos del fondeo. Éstos son como $100 pesos de ganancias o 1%. Está bastante bien.
PM2
En PM2 tengo una inversión de $1,000 pesos. Aquí el proyecto ya se fondeo pero va a estar empezando a dar rendimientos para alrededor de junio 2020. Todavía no tengo nada que decir.
Franquicias, pequeñas y medianas empresas
En PlayBusiness invertí en 2 franquicias: McCarthy’s Irish Pub es un restaurante bar en el que invertí en la franquicia hace tiempo. Me acaban de dar las ganancias del año 2019 por tan sólo dos meses de operación que tuvo la empresa.
Mi inversión fue de $7,500 pesos más una comisión que pague de como $800 pesos. Me llegó la gran cantidad de $34 pesos o unos $2 dólares de ingreso neto porque sólo fueron dos meses. Esto anualizado sería como 2.83%.
Realmente el primer año no se esperaba que haya algún rendimiento. Es normal algo así. Mientras que en el segundo año que sería el 2020 hay que ver cómo les va a los restaurantes.
La Borra del Café es la segunda inversión de la cual el reporte más actual es el de marzo. De las cuatro sucursales que están abiertas, tres no llegaron al punto de equilibrio, debido a la pandemia hay menos ventas.
Esas dos franquicias suman $15,000 pesos, o como unos $750 dólares de mi portafolio de inversiones.
Wortev Capital
Aquí recibí mi cuarto pago de $170.68 por una inversión de $10,000 pesos o de $500 dólares. Hasta la fecha me han pagado todo en tiempo y forma.
Criptomonedas: Bitso
Aquí tenía una posición de como $3,750 pesos en un procesador de pagos llamado XRP. Planeo tener el 1% de mi portafolio en criptomonedas por lo que duplique mi posición. Transferí otros $3,750 pesos y en total son como unos $180 dólares que tengo en efectivo. Todavía no he comprado nada, porque creo que el precio de bitcoin ahora está un poco elevado.
Resumen de mi portafolio de inversiones
Préstamos a personas y empresas
En los préstamos a personas y empresas hemos depositado $147,000 pesos. De ganancia tengo $6,000 pesos que equivale a un rendimiento de 4.31%. Aquí empecé a invertir como en octubre del año pasado por lo que aún no llegué al año. Creo que un 22% a 26% de rendimiento anual estaría bastante bien.
Crowdfunding Inmobiliario
En Crowdfunding Inmobiliario en total invertí $45,000 pesos y llevo $500 pesos de ganancias que son como unos $25 dólares. El rendimiento es de 1.27%. Aquí estimó tener un 12% a 13% de rendimiento una vez que se completen los plazos.
Franquicias y Wortev Capital
Sumándole franquicias y Wortev Capital son $26,000 pesos o $1,300 dólares. Aquí tenemos pérdidas por las comisiones que me cobraron en Play Business de como $1,500 pesos. Pero con los pagos que estaba recibiendo de Wortev y el pequeño dividendo de PlayBusiness voy recuperándome.
Tengo un rendimiento de -2% y ya cuando todo esté en orden estimaría recibir un 24% al año.
Criptomonedas
En criptomonedas tengo $7,150 pesos, como $350 dólares. Tuve una ganancia de $350 pesos o como $18 dólares. El rendimiento era como de 10% pero como dupliqué el efectivo quedó a la mitad.
Aquí tenía la posición en -30% pero cuando bajó compré un poco y luego volvió a subir. Por ello hoy tenemos ganancias.
Conclusión
En total mi portafolio de inversiones a mayo de 2020 llega a una ganancia de $15,000 pesos, como $750 dólares. El rendimiento total es de 3.13%.
Espero cuando pase más tiempo, tener un rendimiento anualizado de 11% a 15% anual. Si deseas ampliar esta información te invito a ver el siguiente video.
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ME GUSTARÍA EMPEZAR A INVERTIR Y NO SE NADA SÓLO MIRE ALGUNOS DE TUS VÍDEOS Y CREO QUE HAY MUCHOS PERO ME GUSTÓ LA FORMA COMO LO EXPLICAS Y ME ANIMÉ CREO QUE YA ES EL MOMENTO DE EMPEZAR HERMANO.
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Excelente Jorge, puedes comenzar con este artículo Como empezar a invertir en 2020 CON POCO DINERO.
Felicitaciones por tu canal YT y tu web… era tiempo que buscaba algo así! Quiero poner a trabajar unos guardaditos, y lo mejor que he encontrado acá en México es CETESDIRECTO, que tu bien explicas en YT (felicitaciones again… es muy dificil encontrar info sobre esto, y es una pena). Pero quisiera pasar parte a inversiones de renta variable, y el mercado de los brokers en el país es muy poco desarrollado, y las comisiones altisimas L. Leo que te has pasado a Charles Schwab…como has resuelto la logistica? Es decir, como pasas tus fondos desde México a EEUU, sin… Read more »
Para Charles Schwab desde México necesitas mínimo $25,000 dólares, hay otra alternativa que se llama Firstrade, aquí te dejo el artículo. En ambos no hay comisiones fuera de las de transferir dinero desde México a USA, si lo haces con un banco mexicano te pueden cobrar de 30 a 50 dólares por hacerlo y al retirar de USA a México te va a cobrar 50 dólares, para ahorrarte eso puedes abrir una cuenta en un banco de USA, transfieres el dinero ya sea depositando en efectivo o con Paypal y de ahí lo pasas al broker totalmente gratis.
Gracias Omar! había estado viendo ademas, como brokers, TD Ameritrade o Interactive Brokers. Y habia leido que CS no tenía barrera de ingreso, esto me tira para atras…
Para fondear el broker me aconsejas abrir cuenta con banco en EEUU…no lo había considerado, es sencillo para un no residente?
Hola Omar, has investigado sobre ARS inversiones?, es una compañia que dice invertir en franquicias mediante crowfounding y te regresan un porcentaje de rendimiento ya que la franquicia este en operación.
No lo conozco, te recomiendo ver este artículo donde hablo sobre estafas comunes y como puedes identificarlas.
Felicidades por tu pagina….. pudieras darnos referencia de YOX….. saludos!!!
Muchas gracias, te recomiendo leer este artículo para que puedas informarte al respecto.
Hola Omar, vi en uno de tus videos que estas intentado mover tus acciones de gbm a tu cuenta de charles schwab, ¿te han dado respuesta? ya que tengo la doble ciudadania y tambien quisiera mover mis acciones de gbm a mi cuenta de charles. Y en caso de poderse, ¿sabes si se requerirá algún reporte al gobierno de estados unidos y/o pago de taxes?
Saludos.