Invertir en la bolsa de valores de Estados Unidos sin comisiones es posible con Firstrade. Descuida que para ello no necesitas vivir en Estados Unidos. Te voy a explicar exactamente cómo puedes utilizarlo.
Índice
Datos importantes sobre Firstrade
Firstrade fue fundado en 1985. Tiene más de 30 años de experiencia. Se encuentra regulado tanto por la Securities & Exchange Commission (SEC) como la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Estas son 2 de las organizaciones regulatorias más importantes de Estados Unidos. Es decir, difícilmente vas a encontrar algo más seguro, controlado y regulado.
Con Firstrade puedes invertir en acciones, ETFS, fondos de inversión, bonos, certificados de depósito y opciones.
Puedes abrir una cuenta internacional con ellos desde 154 países diferentes, incluyendo México. Así que prácticamente desde cualquier lugar puedes invertir con Firstrade.
Razones por las que es mucho mejor invertir en la bolsa de Estados Unidos
Te voy a compartir algunas de las razones por las que considero que es mucho mejor invertir en la bolsa de Estados Unidos que en cualquier otra.
Primero que nada es la gran variedad de opciones que tienes para invertir. Hay más de 3500 acciones y más de 5000 ETFs disponibles. Algo impresionante comparado con sólo 150 empresas que cotizan en la bolsa mexicana.
El segundo punto es que también vas a encontrar acciones de empresas internacionales. Por ejemplo de países como China entre muchos otros. Todos quieren aparecer en la bolsa de Estados Unidos por el gran flujo de efectivo que mueven.
Tú dinero está protegido por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). En caso de que el broker con el que operas se declare en bancarrota, incluyendo a Firstrade.
Este es un fondo independiente del gobierno que te asegura un monto de hasta $500,000 USD que tengas en acciones con un máximo de $250,000 USD en efectivo. Esto quiere decir que mientras tengas menos de $500,000 USD no perderás tu dinero si el broker quiebra.
¿Comisiones?
Lo mejor de Firstrade es que NO COBRA NADA de comisiones. No hay cuotas de mantenimiento ni montos mínimos de inversión. Si quisieras podrías depositar $1 USD y comprar las acciones que te alcancen con eso.
Beneficios fiscales de invertir en Firstrade
Al invertir en Estados Unidos vas a llenar una forma que se llama W-8BEN. De esta manera no vas a tener que pagar impuestos en USA sobre el dinero que ganes con las acciones. Sólo te retienen 10% sobre los dividendos que recibas. Incluso en la mayoría de los casos puedes aplicar con el Internal Revenue Service (IRS) para que te regresen esas retenciones.
Ojo, esto no quiere decir que no pagas impuestos. Simplemente no te los van a cobrar en Estados Unidos. Ya es tu responsabilidad declararlos en tu país de origen. Te recomiendo que veas esto con un contador.
Regulación por la SEC
Otro gran beneficio de la bolsa de USA es que todas las empresas se encuentran estrictamente reguladas por la SEC. La mayoría de la información operativa y financiera de cada empresa que cotiza en la bolsa es pública. Esto hace que toda la información sea muy transparente.
Además si deseas conocer más sobre porqué es mejor invertir en la bolsa de Estados Unidos te invito a ver el siguiente artículo.
Pasos para invertir en Firstrade
Entonces si eres de uno de los países que califica para abrir una cuenta primero debes llenar una aplicación en línea. Debes mandar los documentos que te soliciten. Estos incluyen la firma de un contrato, la forma W-8BEN y una foto de tu pasaporte.
Por último vas a crear un usuario, una contraseña y un pin de 4 dígitos. Es importante que lo recuerdes, ya que lo necesitas para acceder a tu cuenta.
Luego te van a dar tu número de cuenta y van a revisar tu aplicación en 1-2 días hábiles. Debes esperar a que te manden un correo con la respuesta. Mientras con esta información puedes acceder a tu cuenta.
Luego debes hacer la transferencia bancaria para invertir. La manera más rápida fuera de USA es por medio de una transferencia internacional o wire transfer. Se puede tardar 1 o 2 días hábiles en ser procesada. Posiblemente el banco te cobrará una comisión. Esta puede ir de 30 a 40 dólares en México.
Ten en cuenta que toda la información está en inglés. Es necesario que tengas conocimientos básicos para por lo menos poder leer.
También puedes utilizar algún plugin con Google Chrome. Este te traduce todo al español.
Retirar dinero luego de invertir en Firstrade
Si quieres retirar tu dinero y tienes una cuenta en un banco de Estados Unidos, lo puedes hacer sin costo.
Si sólo tienes cuentas en bancos internacionales lo puedes hacer por medio de una transferencia internacional a tu banco nacional. Para esto Firstrade cobra $50 USD.
Si te interesa la idea de abrir una cuenta con Firstrade lo puedes hacer utilizando este enlace.
Si deseas tener más información sobre invertir en Firstrade te dejo el siguiente video o sino también puedes hacer click aquí.
AVISO: Algunos enlaces son de afiliado, esto quiere decir que si les das clic, te registras e inviertes con uno de ellos yo voy a recibir una pequeña comisión. Esto no tiene ningún costo adicional para ti y es una buena manera de apoyar al canal, muchas gracias.
Hola Omar,
Conoces alguna otra forma para realizar la transferencai o el depósito disminuyendo el coste de los 50 dolares que me cobra mi banco de banamex
Hola Felix, la única manera de no pagar esa comisión es teniendo una cuenta bancaria en Estados Unidos, saludos
hay alguna opcion para crear una cuenta en estados unidos desde mexico ? saludos
Si, si se puede
Tienes algun video o guía para abrir cuenta en banco de USA, desde México?
Por el momento no, en realidad no es muy complicado, puedes ir a un wells fargo con tu pasaporte y ahí te la abren.
Hola Omar, como estamos, una duda, entonces ese 10% que te retienen en USA, si declaras en México también te cobrarían otro 10%?
Si vives en México entonces pagas impuestos en México, para eso llenas el W-8BEN, para no pagar doble tributación, lo que si es que te van a retener algo sobre los dividendos que recibas, me parece que es 35% y quizá lo puedas bajar a 10%, sería cuestión que lo cheques con el broker
Corríjanme si estoy mal, pero entiendo que EE.UU. retiene a los ciudadanos estadounidenses 30-35% sobre los dividendos pagados. En el caso de los extranjeros mexicanos, mediante el llenado del formulario W-8BEN, el porcentaje se reduce al 10%. A esto se suma el 10% adicional retenido por Hacienda en México. Sin el W-8BEN, EE.UU. te deja de reconocer como extranjero, por lo que te retendrían el 30-35% ahí más el 10% en México. Mi duda es: ¿el llenado del formulario W-8Ben al abrir la cuenta ya viene incluido o hay que hacer el proceso aparte? Tiene algún costo o solo cuando… Read more »
Hola William, en USA no se retiene nada sobre los dividendos a los ciudadanos, la retención se les hace a los extranjeros que invierten en la bolsa de USA, los montos que mencionas son correctos y se puede reducir con el W-8BEN como lo mencionas e incluso si hablas con un contador de USA puede que logres recuperar esa retención pero ya eso es algo que debes ver con un especialista, en Firstrade el llenado se hace de manera obligatoria al abrir la cuenta y no tiene costo. Si, en GBM se te cobra por hacer eso y tiene cierta… Read more »
hOla OMAR sabes si cobra algun fee de mantenimiento anual o por inactividad? que otra manera de fondear q no sea cuenta bancaria,,,transferwise, btcoins, skiill?mil gracias!!
No cobra nada, es totalmente gratis, solo conozco la manera de fondear con transferencia electrónica.
Corríjanme si estoy mal, pero entiendo que EE.UU. retiene a los ciudadanos estadounidenses 30-35% sobre los dividendos pagados. En el caso de los extranjeros mexicanos, mediante el llenado del formulario W-8BEN, el porcentaje se reduce al 10%. A esto se suma el 10% adicional retenido por Hacienda en México. Sin el W-8BEN, EE.UU. te deja de reconocer como extranjero, por lo que te retendrían el 30-35% ahí más el 10% en México. Mi duda es: ¿el llenado del formulario W-8Ben al abrir la cuenta ya viene incluido o hay que hacer el proceso aparte? Tiene algún costo o solo cuando… Read more »
Hola William, en USA no se retiene nada sobre los dividendos a los ciudadanos, la retención se les hace a los extranjeros que invierten en la bolsa de USA, los montos que mencionas son correctos y se puede reducir con el W-8BEN como lo mencionas e incluso si hablas con un contador de USA puede que logres recuperar esa retención pero ya eso es algo que debes ver con un especialista, en Firstrade el llenado se hace de manera obligatoria al abrir la cuenta y no tiene costo. Si, en GBM se te cobra por hacer eso y tiene cierta… Read more »
Hola William, estoy en tu mismo caso, acabo de abrir y no te ofrecen el W8BEN mientras abres la cuenta como extranjero. La tienes que descargar luego de abrirla, desde el menú: Accounts>Tax Center>Tax Forms y eliges el W8BEN, lo llenas y luego lo tienes que subir en Service>Form Center>Upload Document, y allí subes el formulario completo. Seguramente te enviarán email confirmando o la solicitud en un par de días. El proceso es gratis.
Saben si el formato W8-BEN expira en cierto tiempo?
No, en esta plataforma nunca expira
Hola Omar,
He intentando hacer una wire transfer desde un banco de México hacia la cuenta de Firstrade pero no me queda claro en que sección de la banca en línea debo de poner la información de «For Final Credit To». He pensando ponerlo en la referencia pero no estoy seguro. ¿Sabes algo sobre esto?
Saludos!
Realmente cada banco va a ser diferente, lo mejor sería que le hablaras a tu banco y les preguntaras cuál es la manera correcta de hacer la transferencia con los datos que tienes. Saludos
Hola Omar
Para hacer la transferencia internacional de Banamex, ¿se puede hacer en línea o tienes que acudir a la sucursal? Gracias
La puedes hacer en línea, le puedes llamar al banco para que te ayude a hacerla.
Fui al banco y me dijeron que tienen suspendidas las transferencias internacionales. ¿De qué banco me recomiendas hacerlo?
Cada que fondee la cuenta Firstrade desde México se va a cobrar la comisión de 40 USD o solo la primera transferencia que se haga a la cuenta?
Es por cada transferencia que hagas
Hola Omar ^^
Tengo una pregunta antes de empezar a invertir
Aplica para Venezuela?
Si, lo puedes usar desde Venezuela.
que tal amigo.. una pregunta de venezuela cobraran comision por la tranferencia si es a si mas o menos cual sera el % gracias…
Si, probablemente entre 30 a 50 dólares por enviar y 50 dólares por retirar
Hola, Omar
Sabes si es posible fondear y retirar fondos de firstrade usando TransferWise o PayPal???
No se puede, solo desde bancos
Hola. Entonces si en Firstrade busco etf´s que no paguen dividendos me olvido de impuestos tanto en USA como en México mientras no venda?? Voy a largo plazo pero preferiría evitar broncas fiscales.
Es correcto
Saludos soy de Republica Dominicana mi pregunta es mi banco me cobra 50 dolares por la transferencia internacional , y firstrade tambien ?
Si, mientras no tengas una cuenta en USA vas a tener que pagar esa comisión
Buena tarde Omar.
Soy de Nicaragua y me gustaría saber si mi país esta dentro los países que opera Firstrade? me interesa invertir
Hola, acabo de checar y no aparece. Saludos
Hola Omar,
Vivo en Estados Unidos pero todavia no tengo residencia, puedo trabajar asi con Firstrade? Te lo digo porque con RobinHood dijiste que se podia trabajar en esa plataforma con el social y la licencia, pero terminaron pidiendo la residencia permanente la cual no tengo aun. Puedo registrarme y comenzar a trabajar en la plataforma con seguridad?
Sí, podrías hacerlo con Firstrade sin problema
Hola Omar, que pasos tengo que seguir para hacer un deposito a firstrade
Desde México contactas a tu banco, le dices que quieres hacer una transferencia internacional a los datos que te pasa Firstrade y le pides que te indique el proceso para hacerlo ya sea en la banca en línea o directo en la sucursal.
Hola Omar, es posible tranferir acciones de la SIC de un broker de mexicano a uno como firstrade o robinhood?
No, deben ser del mismo país.
Hola Omar, una pregunta, si hago daytrade por fistrade el broker me cobra por cada movimiento? es decir, si compro acciones y vendo en cuestión de minutos me cobra por este movimiento?
No, no cobra comisiones
Hola Omar, me podrías explicar por favor que es operar con una cuenta de margen
Pedir dinero prestado al broker para invertir, no te lo recomiendo
hola puse 90 dolares y quiero comprar options pero me dice que no cuento con esos privilegios sabes cuanto necesito para comprar options ?
Me parece que solo debes dar de alta la función más que tener un monto mínimo.
Hola, Omar.
Buenas tardes.
Entiendo que Firstrade es mejor que GBM Homebroker porque aparte que no cobra comisiones, te deja invertir en la bolsa de EEUU, pero entonces, ¿cómo le ganan ellos si no cobran comisiones de nada? o ¿entendí mal?
Quedo al pendiente.
Saludos.
No cobran nada de comisiones, ganan dinero moviendo los fondos que no se invierten.
Es decir, yo pensaba usar GBM Homebroker, pero ¿cuál es el caso de siquiera probarla si Firstrade tiene acceso a mucho más fondos y sin comisiones? Creo que me falta información porque con lo que tengo, según yo no tiene ni caso que exista una app como GBM que cobra comisiones y tiene acceso a acciones de 150 empresas y algunos fondos, cuando existe una app como Firstrade que no cobra comisiones y tiene acceso a las acciones de 3,500 empresas y más fondos y aparte es en USD.
Quedo al pendiente.
Gracias.
El detalle es que las transferencias internacionales son de $30 a $50 USD por transferencia entonces si manejas montos bajos no te va a convenir por la transferencia, si son montos grandes o tienes cuentas en USA realmente es mucho mejor opción un broker internacional, otra cosa es que todo está en inglés, entonces si no sabes inglés no te queda más que recurrir a algo como gbm
Buenas noches, una duda, si no tengo pasaporte, no puedo crear la cuenta? un saludo
Tendrías que sacarlo
Omar mucho gusto , la unica parte que me dejo con dudas fue en la que dices ,si el broker fuera a quebrar tendría un monto de hasta 500,000 usd de acciones protegidos con un maximo de 250,000 usd en efectivo , esto hace que me pregunte que pasaría cuando supere esa cantidad , porque por lo que se las acciones estan al nombre del que las compra y que si tu broker quiebra las puedes pasar a otro , pero me gustaría escuchar algo de un profesional como tu.
Usualmente lo que pasa es que los valores que tienes se transfieren a otro broker, este seguro es como una capa adicional de protección en caso de que haya discrepancias con tus estados de cuenta, etc…
Hola Omar, si compras ETFs mediante un broker en Estados Unidos como FT y luego los vendes y transfieres ese dinero a México, ¿estás seguro que solo pagas 10%, como si lo hicieras mediante un broker de México? ¿Tú ya has hecho este movimiento antes verdad y has declarado de esta manera? Gracias
David, te recomiendo que cheques los aspectos de los impuestos con un contador fiscalista que se dedique a eso, vale la pena.
Omar, una pregunta, si hago daytrade por fistrade, tengo que pagar impuestos en México por las ganancias que vaya teniendo de cada movimiento? Suponiendo que No retiro el dinero de Firstrade y lo sigo invirtiendo ahí.
O pago impuestos hasta que regrese mi dinero a mi cuenta de banco en México?
Muchas gracias por la información 🙂
Por cierto, ya escuché tu audiolibro.
Esta genial!
Me hubiera gustado que fuera con tu voz, jeje… Pero está muy bueno 😀
Gracias
Si, debes pagar los impuestos en México una vez al año, te recomiendo que lo cheques con un contador para ver qué tratamiento es el apropiado, me da mucho gusto que te haya gustado el audiolibro 🙂
Hola Omar, tengo 1000dlls en un banco de usa por que vivi alla por algun tiempo, puedo usar esa cuenta para que sea mi cuenta en first trade
Si
Si viajo a Estados Unidos, puedo depositar en un banco de ahí a mi cuenta de Firstrade y evitar la comisión desde Mexico?
Si, debes depositar a un banco de USA y de ahí lo transfieres gratis a Firstrade.
Buenas Omar,
Soy español y vivo en España. ¿ Es posible invertir en ETFs de ARK Invest a través de FirstTrade?
Gracias,
Un saludo.
Si
Buenas Omar, sabes si los españoles residentes en España podemos invertir en ETFs de ARK a través de Firstrade? Gracias, un saludo
Si, si se puede
hola omar, como estas, soy de Venezuela, podrías indicarme en donde veo los nombres de las empresas en las que se puede invertir?
Hola, puedes intentar con Firstrade o interactive brokers
Hola Omar, como estas, me puedes apoyar en lo siguiente. Invertí en Firstrade, y quiero retirar algo de dinero, para realizar mi transferencia cometí un error y únicamente puse mi numero de cuenta, y me revotó el $$$ (me cobró de igual formas las comisiones), hable a Bancomer y me dijeron que era con el numero de cuenta CLABE y ahorita que quería volver a hacer la transferencia me surgió una duda hay una parte que dice «Please note that the name on your bank account must match the name on your Firstrade Account» Mande un correo para esclarecer mi… Read more »
Claro, simplemente quiere decir que la cuenta a la que vas a transferir el dinero desde Firstrade debe estar al mismo nombre que la cuenta de Firstrade, es decir, tu nombre debe aparecer igual en ambas cuentas.
Hola Omar,
Una consulta, actualmente estoy invirtiendo en GBM, sin embargo, me gustarìa empezar a invertir en Firstrade, mi pregunta es, considerando los montos de comisiòn que se cobran por cada transferencia entre cuentas internacionales, ¿Cuál es el monto mínimo en USD que sugieres para operar adecuadamente asì como el monto mínimo que recomiendas para la primera transferencia a Firstrade?
Mínimo $1,000 dólares
Hola, si retiro a una cuenta Skrill me cobrarían comisión? Y con Paypal?
Gracias
Solo puedes retirar a una cuenta bancaria a tu nombre
Hola. Mi banco cobraría 650 € por transferir mi dinero a Firstrade. Me parece un robo. Pero parece que Firstrade no admite transferencias si no es desde un banco «oficial», con lo cual éstos aprovechan la ocasión para «clavarte» en el cambio de Euros a Dólares. Fistrade, al parecer, no admite transferencias ni desde bancos multidivisa como Revolut ni tampoco desde Transferwise. Con lo cual, no sé qué otra opción existe. ¿Me podrías ayudar? Gracias.
Es correcto, tiene que ser un banco de los tradicionales, las comisiones andan entre $50 y $60 USD, te recomiendo hacerlo por ese medio o abrir una cuenta en un banco de USA para que no te cobren comisiones.
Hola Omar, tengo una duda, si un amigo tiene una cuenta de banco en usa podría el fondear mi cuenta de firstrade a través de su banco?
Saludos
No, la cuenta bancaria debe estar al mismo nombre que la cuenta de Firstrade.
Hola Omar, has comentado que para retirar los fondos desde Firstrade a la cuenta bancaria del inversor cobran 50 $ pero quisiera saber si para mandar una transferencia desde mi cuenta de banco a Firstrade a parte de lo que me pueda cobrar mi banco , ¿Firstrade también cobra comisión por los ingresos que recibe desde mi cuenta bancaria ?
Si es un banco que no es de USA te van a cobrar unos 50-60 dólares por comisiones bancarias, estas pueden ser de tu mismo banco, de un intermediario y del banco que maneja Firstrade, en total eso es lo que suman, por ejemplo yo pago alrededor de $60 USD cada vez que mando dinero de mi banco en México a un banco a mi nombre en USA.
hola omar, ya tengo cuenta en firstrade pero no me deja vender acciones ya que terminan con la letra F y en la app me dice que tengo que hablar a servicio al cliente
Que raro, te recomiendo intentarlo desde el sitio web en la computadora y si sigues batallando llamar para que te lo arreglen.
Hola Omar, no vivo en USA, pero un familiar que si vive allí me desea transferir a la cuenta de Firstrade para empezar a cotizar. Como lo hacen desde USA?
Quedo atento.
No se puede, necesita ser una cuenta a tu nombre.
Omar, vivo en El Salvador, conoces de alguna alternativa a Firstrade para abrir una cuenta? porque viendo en el sitio de ellos, lamentablemente mi país no se encuentra en las zonas que ellos cubren.
Intenta con interactive brokers
se puede abrir una cuenta desde Peru? hoy estuve intentando y no me lo permite
Si no pudiste entonces vas a tener que usar otra opción como Interactive brokers.
Hola Omar, vivo en México, hace tiempo abrí una cuenta en USA, entiendo que puedo usar esta cuenta para operar con Firstrade y ahorrarme las comisiones de transferencias internacionales, al llenar la forma W-8BEN, también quedo excento de retenciones por parte de ellos, entonces, al retirar ganancias directo a mi cuenta bancaria en USA, cual es mi obligación fiscal ¿debo declarar eso en México, aunque no este en una cuenta bancaria mexicana?
Muchas gracias por tus consejos, saludos!
Si, declarar en México en la anual
No le entendí a: ¨mientras tengas menos de $500,000 USD no perderás tu dinero si el broker quiebra.¨ Eso quiere decir que si tengo mas de 500,000 usd y el broker quiebra entonces perdería mi dinero? En otros videos has explicado que cuando un broker quiebra no se pierde el dinero ya que las acciones estan a nuestro nombre, no del broker. No perderiamos lo que tenemos sino que simplemente cambiaríamos de broker. Me causa confusion esa parte de los 500,000 usd.
Sin pasaporte no puedo abrir una cuenta?
No, si te lo van a pedir.
Hola Omar, si soy de Mexico, para hacer la transferencia internacional con BBVA, cuales serían los datos del beneficiario en EUA?
Es la cuenta que te dan en Firstrade
hola omar el w8ben que llenas en firstrade te sirve para gbm ?
No, necesitas llenar otro.