Esta inversión me generó una rentabilidad del 23% anual, un rendimiento que es casi imposible de obtener en instrumentos tradicionales como CETES, SOFIPOS, bancos, etc.
Incluso se puede pensar que un rendimiento así es un fraude, pero en este caso no lo es, yo lo logré obtener por medio de una inversión regulada a la que tú puedes acceder con poco capital.
Te voy a revelar en qué invertí y los resultados que obtuve.
S&P 500 y NASDAQ
El índice S&P 500 que son las 500 empresas más grandes de Estados Unidos lleva en lo que va del año un 17% de rendimiento y en un año completo lleva 15%.
A mi portafolio le ha ido mejor que al S&P 500 en el último año y en lo que va del año.
El NASDAQ que se enfoca en empresas tecnológicas lleva en lo que va del año 34% y en un año completo 20%.
Mi portafolio de inversiones
Te voy a mostrar ahora una imagen de mi portafolio a inicios de septiembre de 2023.
En agosto la acción de Airbnb llevaba un 24% y este mes bajó, lleva 17%, las acciones de Adobe llevaban 49% en agosto y ahora llevan 59%, tuvieron una subida importante.
Las acciones de Amazon llevaban 18% y ahora llevan 15%, Activision Blizzard llevaba 1% y este mes llevan igual 1%.
Grupo BAFAR llevaba 8% de rendimiento y este mes ya lleva casi 24%, han subido considerablemente desde que las compré.
Las acciones de Google llevaban un 5% y ahora llevan un 10%, las de Genomma Lab estaban en -7% y hoy están igual en -7%, no hubo mucho movimiento.
Las acciones de Meta llevaban un 18% y ahora un 12%, bajaron un poco, las de PayPal estaban en -18% y ahora están en -16%, se recuperó ligeramente.
Schwab estaba en 21% y ahora están en 13%, tuvieron una ligera bajada.
Las de Tesla estaban en 107% y ahora están en 99%, también bajaron un poco.
Si comparamos el portafolio en términos globales el rendimiento en pesos sobre las acciones que aún no he vendido hace un mes era de $59,000 pesos y este mes es un poco menos de $54,000 pesos.
Pero si comparamos la rentabilidad en el último año nuestra TIR es del 23.44%.
Ese es el rendimiento que llevamos si consideramos los últimos 12 meses en este portafolio, para mi esta excelente.
Tipo de cambio
Te voy a compartir ahora la imagen del tipo de cambio actual.
Hace un mes estaba igual en $17.09 pesos, pero podemos ver en la gráfica que apenas está subiendo un poco.
El tipo de cambio sí le ha pegado a nuestro portafolio ya que mayormente son inversiones de Estados Unidos y por lo tanto están dolarizadas.
Si el tipo de cambio baja a favor del peso mexicano a nuestras inversiones les va a afectar.
Cuando el tipo de cambio suba aparte del rendimiento que ya tenemos tendríamos un rendimiento por el efecto cambiario en caso de que haya una recuperación.
Ganancias acumuladas en la bolsa
Vamos a ver cuánto llevo acumulado de ganancias en la bolsa desde que empecé a invertir, hace como 5 años aproximadamente.
Este año 2023 sólo he vendido las acciones que tenía de Nvidia, dónde gané un 42% y tuve una ganancia de $35,000 pesos.
Fuera de eso todas las demás acciones siguen en mi portafolio.
En total de ganancias llevo desde 2019 con todas las acciones que ya vendí $525,000 pesos, incluyendo las acciones de Nvidia.
Y aparte en el portafolio de lo que todavía no vendo tenemos otros $54,000 pesos de ganancia.
Y qué si yo vendiera eso al día de hoy y lo sumamos a las ganancias que ya vendí tendría una ganancia total de $579,000 pesos.
Equivalente a un rendimiento promedio anual del 29%.
Lo bueno de la bolsa de valores es que si le dedicas el tiempo y el esfuerzo a seleccionar acciones puedes tener un rendimiento más alto que el mercado.
Y un rendimiento superior a cualquier otro instrumento.
Nuevos movimientos
En los últimos 30 días compré acciones de Genomma Lab y también acciones de PayPal a mediados de agosto.
La acción de PayPal tuvo una bajada considerable y yo llevo meses acumulando posiciones.
A mí me gusta comprar acciones cuando bajan de precio, sobre todo cuando bajan más de lo que yo ya pagué por ellas.
Y cómo la acción de PayPal la analicé bien antes de comprarla, sé que puedo tener grandes ganancias cuando se recupere.
En este caso le puse alrededor de $10,000 pesos en acciones de Genomma Lab y otros $10,000 pesos en acciones de PayPal.
Y justo el 1 de septiembre de 2023 metí otros $11,000 pesos a acciones de Genomma Lab con la idea de aplicar la estrategia que se llama Dollar Cost Average.
Esto es promediar mi costo hacia abajo.
Ahorro en SOFIPOS
Recuerda que también estoy haciendo un ahorro para en 3 años juntar $200,000 pesos y para eso estoy invirtiendo en SOFIPOS.
Este ahorro lo empecé en enero de 2023, llevo ya 9 meses aportándole $5,000 pesos mensuales.
Y los rendimientos que me genera la inversión que me pagan cada mes lo añado a esos $5,000 pesos.
Por ejemplo, este mes invertí $5,000 de mi bolsa y de rendimientos del mes acumulados me llegaron $375, todo eso lo invertí.
Este ahorro lo empecé con la SOFIPO de FINSUS y ahorita ya llevo 2 meses en la de Kubo Financiero.
Son SOFIPOS buenas y con tasas atractivas y dependiendo del plazo al que vas a invertir una te puede pagar más que la otra.
Te voy a mostrar cómo se ven mis dos cuentas de SOFIPOS.
Tengo $36,000 pesos en FINSUS y casi $11,000 pesos en Kubo Financiero.
Y, por cierto, en Kubo Financiero las tasas pueden ir hasta el 14.30% pero solo si estás en un grupo, si no estás en alguno te puedes meter al mío.
Bajas la aplicación, te registras, te vas a la sección de grupos y pones este código omarEF.
El qué uses mi código es opcional, pero recuerda que si no estás dentro de un grupo te van a pagar menos intereses.
ETF´s
Por otro lado, estoy haciendo un ahorro para la universidad de mi hijo en 2040.
Apenas tiene 5 meses, pero yo sé que el costo de la educación va a ser muy caro en una buena escuela en el futuro.
Por eso es qué estoy empezando a ahorrar desde ahorita, le quiero juntar alrededor de unos $3 millones de pesos.
Le estoy invirtiendo $6,000 pesos mensuales desde enero de 2023, este ahorro es por 17 años en la bolsa de valores, específicamente en ETF´s.
Con esta inversión tengo el objetivo de ganar un 12% anual.
De depósitos acumulados ya llevo $54,000 pesos y el portafolio ya ha subido un poco porque ahora vale $55,800 pesos.
Quiere decir que ya llevo casi $2,000 pesos de ganancia qué equivale a un rendimiento del 4%.
Yo sé que ahorita no es el gran rendimiento, pero esta estrategia es a largo plazo y apenas lleva 9 meses, es muy poco para juzgar el resultado.
Con el paso del tiempo en teoría el rendimiento debería ser cercano al 12% anual.
En este caso estoy comprando ETF´s del S&P 500, el principal de esta estrategia es el VUAA y lo que me sobra lo meto al IVVPESO.
Conclusión
Agosto fue un mes donde si hubo movimiento en la bolsa, pero si tú solo ves principio de mes y fin de mes parece que no pasó nada.
Porque los precios están prácticamente donde estaban hace un mes.
Sin embargo, la realidad no fue así, casi todo el mes bajaron las acciones y apenas los últimos días de agosto se recuperaron y terminaron donde mismo.
Pero sí hubo oportunidades interesantes y por eso yo invertí en 3 ocasiones, a inicios de agosto, a mediados y a finales.
Cuando los precios son más bajos y tú aprovechas para comprar tienes un rendimiento potencial más alto.
Mientras más barato compres más ganancia vas a tener cuando los precios suban.
Tanto en las acciones como en ETF´s aplicó la estrategia del dollar cost average, promediar mi costo hacia abajo.
Lamentablemente ya la mayoría de las acciones las tenemos con un rendimiento muy alto y eso hace que me sea difícil seguir comprando.
Pero mientras haya descuentos en alguna otra que ya tenga mi portafolio hoy voy a seguir comprando.
Y si no encuentro ninguna acción de las que tengo con descuento voy a tener que buscar más oportunidades.
En las inversiones en SOFIPOS vamos muy bien, acorde al plan que se estableció en un inicio.
¿Y tú, en que estas invirtiendo actualmente? Compártelo en los comentarios.
Si te interesa ver a detalle La inversión que generó 23% en 1 año: Septiembre 2023, te invito a ver el siguiente vídeo.