Conoce 4 herramientas que TODO inversionista debe conocer, te pueden ayudar a obtener información para mejorar los rendimientos de tus inversiones, todo de manera GRATUITA.
Son herramientas muy interesantes que usamos Manolo y yo y te las queremos compartir para este 2022.
Seeking Alpha (Manolo)
La primera es una que no se escucha mucho pero que a mí me gusta mucho, se llama Seeking Alpha.
En la página principal lo que se puede ver son noticias del momento y Trending Analysis.
Aquí los analistas y profesionales nos van contando qué es lo que están viendo en el mercado, qué acciones las ven con tendencias a la alza o baja, noticias sobre la inflación, etc.
Tenemos una sección que se va actualizando de forma oportuna con noticias específicas de la economía.
Analistas que hacen cobertura profesional, por ejemplo, si quieres ver la acción de Alibaba, él te platica desde su postura que le gusta y que no le gusta.
Hay analistas de muchos estilos, algunos más técnicos, algunos más fundamentales, etc.
Otra cosa que podemos ver aquí es que nos ponen un Ranking qué es específico de esta página de algunas acciones que le ven un potencial.
Vamos a suponer que buscas la acción de Apple, los mismos analistas te dicen si están optimistas, pesimistas o neutral.
Y le dan una calificación del 1 al 5 de como la ven ellos.
Hay un Ranking por industrias que te pueden decir cuáles son las que tienen mejor crecimiento o desempeño.
Para cerrar con esta herramienta financiera tenemos los clásicos estados financieros, el estado de resultados, el balance general, el flujo de efectivo, etc.
Hay versión gratuita y hay versión de pago.
La versión de pago cuesta alrededor de $7,000 pesos, pero la versión gratuita también es buena, solo que te deja ver menos años y menos información.
Es una alternativa que me gusta bastante y quiero compartirla.
Morningstar (Omar)
Esta plataforma de Morningstar ya la he mencionado varias veces, pero la verdad es de mis favoritas.
Tienen la versión mexicana, pero yo utilizo la de Estados Unidos, te sirve para ver información financiera de empresas.
Por ejemplo, si te gusta Apple y quieres invertir ahí, pero no conoces sus números o ventas y no sabes cómo llegar a sus reportes.
Quieres encontrar una página donde te muestre toda la información de muchos años y de manera resumida para tener un buen punto de partida.
En Morningstar sólo pones el nombre de la acción y te aparece toda esta información de manera gratuita.
No tienes ni siquiera que registrarte y viene información muy valiosa.
En este ejemplo, viene el precio de Apple e información de los analistas, solo vienen algunos párrafos, no vienen completos.
Porque tal vez la empresa te gusta mucho, pero quieres la opinión de alguien más para ver si no se te pasó algo de información.
Es importante escuchar los puntos de vista de alguien más para complementar lo que tú tienes.
Lamentablemente, en la versión gratuita no te dan todo el análisis, sólo te dan un pequeño resumen.
Cuenta de Firstrade
Te voy a compartir un truco que llevo usando más de 3 años para buscar toda esta información de Morningstar de manera gratuita.
Abres una cuenta en el broker Firstrade, no tienes que invertir ni transferir dinero si no quieres más que registrarte.
En esta plataforma vas a usar la herramienta de búsqueda de Firstrade para acceder a Morningstar Premium.
Esta es la versión de paga, pero sin pagar los $40 o $50 dólares que cobran al mes.
Buscamos la misma acción de “Apple” y nos aparece tal cual la misma página de Morningstar, pero ya con todo habilitado.
Ya podemos ver las calificaciones, el reporte completo de los analistas, el precio objetivo de la acción, etc.
Después de leer todo esto ya tienes bastante información para continuar con tu análisis.
Yo esta plataforma la utilizo mucho, me gusta para mis análisis y no pagó ningún centavo para ver la información completa.
Fondos de inversión (Manolo)
Ya hablamos sobre plataformas para acciones y ETF´s, pero aquí en México tenemos también muchos fondos de inversión.
Para aquella persona que quiere delegar y que alguien más sea el mánager que está buscando, comprando y vendiendo, hay fondos de inversión.
Aquí si pagas una comisión mayor.
Lo que quiero darte aquí de consejo es que hay muchos fondos y cada operadora te va a promocionar sus fondos.
El chiste hoy en día es comparar y analizar y para eso puedes hacerlo en un buscador.
Es el buscador avanzado de fondos de inversión, es una caja como la de la siguiente imagen.
Ahí aparecen todas las operadoras que están en México, Santander, Bancomer, GBM, etc.
Después aparece la clasificación, por ejemplo, si tú quieres que alguien administre por ti un fondo de deuda a corto plazo, uno de acciones, uno de mediano plazo, aquí lo puedes seleccionar.
Y si tu eres avanzado y no te interesan los fondos la herramienta creo que te interesa porque puedes ver cómo están gestionando las carteras los profesionales y darte ideas.
Te recomiendo que filtres aquí para personas físicas salvo que tu seas una empresa.
Le das en ejecutar y con eso te va a aparecer el listado de los fondos, puedes ordenarlo de mayor a menor por rendimiento.
Te dice cómo ha sido el desempeño del fondo en los últimos 5 años, quién es quién hace este fondo, la fecha de creación para que veas si tiene algo de historia, una medida de riesgo, en que invierte el fondo, etc.
Esta información te ayuda justo a ver cómo están estructurando los profesionales algunas carteras.
Revisa bien las comisiones porque hay algunas que son más altas que otras.
Whale Wisdom (Omar)
Esta última plataforma que recomiendo se llama Whale Wisdom.
Es una página más sencilla que te ayuda a conocer información sobre en qué están invirtiendo los grandes fondos de inversión.
Por ejemplo, se escucha mucho en los medios “el gran inversionista Warren Buffet que logra rendimientos por encima del 20% anual en plazos muy largos”.
Y tal vez tú piensas copiarle el portafolio para ver si ganas lo mismo.
La verdad es que eso no es correcto, pero sí puedes sacar ideas analizarlas y ver si te pueden servir.
En esta página tú puedes buscar en qué invierte Warren Buffett.
Si tú escribes su nombre por sí solo no te va a aparecer nada, lo que debes buscar es el nombre de la empresa o del fondo.
En este caso la empresa se llama Berkshire Hathaway y puedes ver que nos salen las posiciones del portafolio actual de Warren Buffett.
Por lo regular siempre está actualizado.
Lo que queremos ver aquí son sus posiciones más grandes, en que tiene la mayoría de su dinero para ver si puede ser una buena opción para nosotros.
Se puede ver en la imagen anterior como el 42% de su cartera está en Apple, quiere decir que le ve mucha confianza.
Pero también hay que ver cuando la compró, porque tal vez no lo hizo a estos precios y lo hizo mucho antes y la posición creció demasiado.
Se puede ver que también tiene acciones de Bank of America, American Express y Coca Cola.
Si quieres ver más información respecto al valor de todas las acciones que tiene está más abajo en la página.
Aparecen las acciones que está comprando o cuáles está vendiendo.
Y esto no sólo es para Warren Buffett sino para cualquier fondo grande, es una página muy sólida y es de manera gratuita.
Yo no tengo suscripción, aunque tengo entendido que sí se puede hacer, yo con la versión gratuita he estado bien, me ha sido de mucha ayuda para darme ideas.
Si te interesa ver las 4 herramientas para inversionistas más a detalle, te invito a ver el siguiente vídeo.