La bolsa de valores ha tenido su peor desempeño en los primeros 6 meses del 2022 desde hace 52 años, estamos viviendo una gran crisis donde se viene una gran transferencia de riqueza.
La pregunta es: ¿Vas a ser de las personas que va a perder dinero o de los que van a crecer su patrimonio considerablemente?
Conoce mi estrategia para ganar dinero invirtiendo en esta crisis económica.
S&P 500
El S&P 500 ha tenido los peores 6 meses en más de 50 años.
Desde 1970 no había tenido unos 6 meses tan malos, el S&P 500 ha bajado en estos 6 meses un 21%.
Incluso los bonos de Estados Unidos también han bajado hasta un 10%.
Tal vez te preguntes por qué está pasando esto y la realidad es que hay mucho miedo e incertidumbre y una inflación muy alta que no habíamos visto en décadas.
Todo esto sumado a una posible recesión, lo que pasa en el extranjero con Rusia y Ucrania, etc.
Esto genera mucho miedo y hace que las personas se salgan, los precios activos bajen y tengamos caídas como las que estamos viviendo.
Mi historia en la bolsa
Este es mi cuarto año invirtiendo en la bolsa, yo empecé en 2019 y fui muy afortunado y luego en 2020 se vino la caída del coronavirus, la peor caída en semanas histórica.
Jamás había habido una caída tan rápida, bajó como un 30% el S&P 500 y después se fue recuperando.
Pase por esa crisis y después el año 2021 fue bueno y ahora viene 2022 y otra vez malo.
La verdad he adquirido muy buena experiencia porque desde que entré me han tocado 2 momentos muy malos.
Cuando más experiencia adquieres es cuando los momentos son complicados y cuando hay personas huyendo.
Afortunadamente he sabido navegar bien a lo largo de estos cuatro años que estoy invertido en la bolsa, y esta crisis no va a ser la excepción.
Sin embargo, ahorita obviamente me encuentro en números rojos porque todavía no hay una recuperación.
Mi portafolio actual
Te voy a mostrar mi portafolio público en GBM, cada mes lo actualizo y aquí te dejo la actualización de este mes.
Ahorita el portafolio vale unos $312,000 pesos y lleva -32% o menos $76,000 pesos.
Este portafolio yo lo empecé hace 6 meses y si yo lo vendiera hoy, perdería $76,000 pesos.
En general ha bajado mucho la bolsa, te voy a mostrar las posiciones que tengo, la mayoría está en números rojos.
Tengo desde fideicomisos de bienes raíces en hoteles en México hasta acciones como Airbnb, Amazon, Activision Blizzard, Google, Facebook, Nvidia y PayPal.
La peor inversión que he tenido y es la empresa que más me gusta es Facebook (META), lleva un -38%.
Y cómo es donde más dinero había puesto, nada más de esa llevo -$38,000 pesos.
Es decir, casi la mitad de la pérdida virtual que tengo viene de una sola empresa, afortunadamente he estado diversificando.
En general todo ha bajado y es algo normal por la situación.
Compras durante el mes
Como cada mes compré más acciones durante junio.
Estuve comprando algunas acciones de Airbnb, puse ahí $20,000 pesos y algunas acciones de Activision Blizzard con $9,000 pesos.
Esto con la idea de seguir promediando mi costó hacia abajo.
Estoy aprovechando que los precios son más bajos de lo que yo invertí sabiendo que al hacer un análisis numérico o fundamental muy completo, yo tengo la seguridad de que esas empresas no van a desaparecer con la recesión.
Me gustan los números que traen, me gusta la valuación sobre todo porque está más barato y espero en unos 3 – 5 años ver buenos resultados con la mayoría de las acciones.
Mi estrategia
Esto comenzó desde 2021, después de que se vino la pandemia el año 2021 fue un año espectacular.
Quiero afortunadamente ese año ya estaba bastante cargado en la bolsa por qué en la pandemia aproveché y compré todo lo que pude.
Pero llegué a un problema, estaba ganando ya mucho dinero en la bolsa y eso créeme era un problema porque ya me era difícil invertir en algo más a los precios actuales.
Las valuaciones eran muy altas y para mí era complicado comprar algo muy caro porque probablemente no lo iba a poder vender más caro.
Y lo que empecé a hacer fue diversificar, en vez de invertir todo en la bolsa empecé a invertir dinero en bienes raíces.
Hice la compra de 2 departamentos e invertí también en paneles solares.
Y después de pausar mis inversiones en la bolsa para invertir en otro lado, la bolsa seguía subiendo y yo empecé a vender mis inversiones.
Empecé a liquidar todo lo que tenía de octubre a diciembre, fui vendiendo todo poco a poco porque ya se me hacía una locura.
Liquidé todo lo que tenía con la intención de traerlo a México porque yo lo tenía en Estados Unidos.
El problema es que yo veía que esto se iba a poner muy feo y no quería invertir todo de un golpe, sino que empecé a hacerlo de poco a poco.
Y en enero abrí este portafolio público y empecé a invertir ese capital que tenía de manera progresiva.
Esperando que los precios bajarán para seguir promediando, qué es lo que sigo haciendo actualmente.
También en octubre cuando liquidé la gran mayoría de mis posiciones junté lo que tenía y compré una casa.
Esto con el fin de diversificar el dinero porque yo veía cosas malas para la bolsa.
Liquidez
Yo en los artículos de este año te he mencionado mucho que debes tener una alta liquidez, que tengas dinero disponible para invertir.
Lo que tengo en la bolsa ahorita son $312,000 pesos más lo que llevó de pérdida que son como $76,000 pesos.
Pero en la siguiente imagen se puede ver lo que tengo en liquidez.
Esta es mi cuenta en cetes dónde he concentrado la mayoría de los recursos.
Y esta cuenta casi acumula un millón de pesos, y es dinero que está en BONDDIA, simplemente me va generando un rendimiento superior al 7% al año con un riesgo muy bajo.
Teniendo $400,000 en la bolsa y casi un millón de pesos en otro lado, quiere decir que mi portafolio está bastante diversificado.
Distribución
Y si nos vamos a la distribución, aproximadamente 3/4 partes del dinero que tengo disponible entre acciones y liquidez está en Cetes.
Es decir, el 76% está en un instrumento muy seguro que no está perdiendo dinero y el otro 24% está en la bolsa de valores.
Te voy a hablar un poco de la gestión de riesgos por que eso es bien importante.
Puede parecer que como fueron los peores 6 meses en 52 años en la bolsa de valores los que estaban muy cargados a la bolsa, efectivamente la están pasando muy mal.
Pero yo no, porque tengo una buena diversificación y una gran posición en liquidez.
En la imagen anterior se puede ver como las inversiones en la bolsa llevan -32%, que son $77,000 pesos aproximadamente.
Este monto entre lo que yo tenía en Hey Banco al 8% y otros instrumentos en los primeros 6 meses me generó aproximadamente un 4%.
No es mucho de renta fija, pero ha sido algo estable.
Entonces, ya cuando haces el ajuste de lo que he perdido en la bolsa si lo vendiera hoy más lo que he ganado en renta fija, en total llevo -$38,000 pesos en los primeros 6 meses.
Que cuando lo comparas con esa distribución total de la bolsa y renta fija, me da un -3%.
Es un número que no esta tan mal.
Si te pones a pensar que todavía faltan 6 meses para cerrar el año y que la bolsa sigue igual y no hay recuperación, el mes de llevar un -3% o -4% llevaría un -8%.
Este número negativo sería por los 12 meses, es algo razonable.
Bienes inmuebles
Te mencionaba que tenía otros activos, estos son los bienes inmuebles.
Tengo 3 propiedades, 2 departamentos que están en construcción y una casa que acabo de comprar que es donde vivo.
Entre esos 3 inmuebles en lo que va de octubre a la fecha que fue cuando los fui adquiriendo, han subido como $600,000 pesos.
Entonces, al final del año sí eso se mantiene y ya no sube más, voy a quedar tablas respecto a las acciones y la renta fija pero luego voy a tener una ganancia de capital no realizada de $600,000 pesos por los inmuebles que tengo.
Simplemente porque subieron de valor, su valor de mercado es más alto y si yo los vendiera pudiera cobrar algo de eso.
Claro que pagaría algo de impuestos y comisiones, pero algo me quedaría.
Pero no espero venderlos pronto así que es ganancia que aún no cobraré, pero terminaré el 2022 con números buenos.
Si bien no hay una ganancia en la bolsa lo demás lo compensa.
Importancia de diversificación y liquidez
Yo puedo dormir tranquilo sin preocuparme por lo que va a pasar con mis inversiones al tener ese colchón financiero en efectivo.
Por eso es bien importante que entiendas la gestión de riesgos.
Ahorita en estos momentos es muy bueno tener una alta liquidez que te permita aprovechar oportunidades cuando se presenten.
Por ejemplo, si la bolsa sigue bajando que es algo muy posible yo tengo suficiente capital para seguir aumentando mis posiciones cómo lo hago mes con mes.
Esto me permite promediar mi costó hacia abajo y cuando venga la recuperación económica, yo voy a tener rendimientos muy altos.
Estoy comprando barato, baja más la bolsa y yo sigo comprando, pero para el año 2024 tal vez empecemos a ver esa recuperación.
Y los precios de nuestros activos suban y ya podemos considerar tener ganancias.
Conclusión
Eso es de manera muy transparente cómo me encuentro ahorita.
La verdad tengo más inversiones, pero esto simplifica todo.
Espero que lo que llevo diciéndote meses sobre la liquidez lo estás haciendo, conserva una liquidez muy alta para aprovechar las oportunidades que se presenten.
Sí consideró que a veces es muy difícil ver los precios en la bolsa muy atractivos y no pensar en inyectar todo el capitán.
La verdad prefiero tener la posición líquida alta porque todavía no veo una recuperación pronta.
Tal vez cuando ya vea que la economía va mejorando inyecté de manera más agresiva capital.
Pero poco a poco lo voy a ir haciendo y eventualmente lo que tengo en efectivo lo voy a terminar poniendo en la bolsa a precios muy baratos generándome retornos exuberantes.
Te lo platicaré a lo mejor en uno o 2 años, cuando se materialice si es que sucede.
Si te interesa ver a detalle mi estrategia para GANAR dinero invirtiendo en CRISIS, te invito a ver el siguiente vídeo.