Enero fue un mes espectacular para la bolsa de valores, índices como el S&P 500 subieron 8% y el NASDAQ +15%, algunas de mis acciones tuvieron rendimientos de 30% y 70%.
Te voy a contar como va mi portafolio a inicios de febrero 2023 y las acciones que estoy comprando o vendiendo para obtener los mejores rendimientos este año.
Mi portafolio anterior
Te voy a mostrar una imagen de cómo se veía mi portafolio el mes anterior, en enero de 2023.
Yo tenía -$115,407 pesos de rendimiento, era un rendimiento negativo, una pérdida.
Y que si yo la hubiera vendido en ese momento me hubiera dolido mucho porque de enero a febrero todo subió mucho.
Prácticamente todo estaba en rojo, sólo la acción de Tesla y de Adobe estaba en verde, en positivo.
Mi portafolio actual
Ahora en febrero de 2023 el rendimiento general es de -23,000, paso de -$115,000 pesos a -$23,000 pesos.
Quiere decir que el portafolio subió alrededor del $91,000 pesos nada más en un mes.
Esto fue con las mismas acciones, no vendí nada, solo me esperé.
Por ejemplo, el mes pasado Airbnb estaba en -9% y ahora está en +17%, subió casi un 30%, Adobe estaba en 8% y ahora está en 12%, Amazon estaba en -22% y ahora está en -7%, ahí va recuperándose.
Activision Blizzard estaba en -9% y bajo a -12%, Google estaba en -30% y ahora está en -17%, Meta estaba con -52% y ahora está en -31%, tuvo una gran subida, todavía está número negativo, pero ahí se va recuperando.
Nvidia estaba en -10% y ahora está en 19%, PayPal estaba en -14% y ahorita la tenemos en -6%.
La de Tesla ha sido una locura, estaba en 10% y ahorita ya va en 73% el rendimiento.
Ha subido bastante la bolsa después de que todo el año 2022 fue acumular en pérdidas, pero sabiendo que estaba armando un buen portafolio con buenas empresas.
Mira gustado haber comprado más acciones de Tesla para haber tenido una posición grande, solo compre $8,000 pesos.
Movimientos nuevos
Durante enero compré las acciones de Tesla y a finales del mes de enero compré una acción de Google.
Pero el movimiento más importante que acabo de hacer fue que compre acciones de una empresa mexicana.
Siento que la economía mexicana está en un buen momento, se está posicionando bien, los inversionistas extranjeros la tienen en la mira.
Y como yo quería diversificar y alejarme un poco del sector tecnológico que en su mayoría es lo que tengo busqué una buena empresa mexicana.
Investigué varias empresas y me fui por Genomma Lab.
Compré alrededor de $10,000 pesos, es una posición inicial que quisiera ir incrementando con el paso del tiempo.
La acción de tesla a los precios de hoy en día ya no se me hace atractiva, no voy a vender lo que tengo sólo me voy a esperar.
Pero sí me gustaría que bajara a $110 o $120 dólares para seguir acumulando.
Genomma Lab
Te voy a explicar rápidamente por qué es que compré Genomma Lab.
Es una empresa muy popular, el fundador se llama Rodrigo Herrera y salió en Shark Tank muchas temporadas.
Básicamente venden medicamentos que no requieren recetas y productos de cuidado personal.
Lo que es de cuidado personal representa el 41% de su negocio, esto es al tercer trimestre del 2022 qué es lo más actual que hay.
Y los productos que se venden sin receta representan el 59%, aquí entran algunos productos muy famosos como Tío Nacho, Suerox, Asepxia y Cicatricure.
Por geografía el 42% de sus ventas está en México, el 50% en América latina y el 8% en Estados Unidos.
La verdad está bastante diversificada.
De las marcas que se venden sin receta tienen algunos otros más como Alliviax, Ultra Bengue, X-Ray, Tafirol, Bufferin, etc.
La verdad es que son productos muy famosos, muchos de ellos probablemente los conozcas.
Este es un negocio que ya tiene algunas décadas y está bien diversificado.
Empezó por ahí del 1996 pero en 2010 casi todo estaba en México todavía, había un 76% y el resto estaba en otros países.
Y ahora ya venden en prácticamente toda Latinoamérica, Estados Unidos y México.
Ellos lo que hacen es desarrollar el producto, lo producen en su fábrica y luego lo distribuyen, lo venden a farmacias, departamentales, etc.
Está muy bien diversificado.
El 37% de sus ventas en 2021 estaba en farmacias independientes y eran más de 500,000 puntos de venta.
Luego, en autoservicios y departamentales era el 36.5% de sus ventas, que son 5,700 puntos de venta.
Y cadenas de farmacias representan el 18.6% de sus ventas que son 8,100 puntos de venta y tiendas de conveniencia y otros representan el 7% que son 25,800 puntos de venta.
Es un negocio que vende sus productos prácticamente en todos lados.
Te voy a mostrar una imagen de quienes son los miembros del consejo encabezado por Rodrigo Herrera muy famoso por aparecer en Shark Tank.
En resumen, tienen 18 marcas muy posicionadas, se venden en más de 400,000 puntos de venta, tienen más de 2000 empleados, 42% en México, 48% en América Latina y 10% en Estados Unidos.
Y las marcas más fuertes nos ponen que son Asepxia, Cicatricure, Suerox, Tio Nacho, Tafirol, Novamil, Groomen, Goicochea, XL-3, Alliviax, Nikson, Lomecan, Unesia, Vanart, entre otras.
Valuación de Genomma Lab
Vamos a ver si esta empresa gana o pierde dinero.
Este es su histórico de 10 años, las ventas es la línea azul y las ganancias es la línea verde.
Se ve muy bien que la línea azul de las ventas va subiendo poco a poco, no exagerado, pero estos últimos años ha subido considerablemente.
Casi siempre ha sido rentable, solo tuvieron un pequeño tropiezo en 2016 y 2017 pero en los últimos años se ve una buena rentabilidad.
Esto yo espero que en el futuro aumente con la nueva planta que ya está operando.
Si comparamos sus pasivos entre sus activos nos va a dar un porcentaje y tiene que ser menor a 100%.
Porque quiere decir que tiene más activos que pasivos, mientras menor sea mejor.
Aquí ellos tienen 53%, quiere decir, que por cada $1 peso que tienen en deuda en pasivos tienen $2 pesos en activos.
Esta bastante bien.
Vamos a ver algunos múltiplos de valuación para saber si el precio actual esta caro o esta barato.
Aquí viene el precio comparado con las ganancias de los últimos 12 meses, nos va a dar un número, mientras más bajo quiere decir que esta más barata respecto a su histórico.
Podemos ver como en algunos momentos andaba por el 20, cuando tuvo las pérdidas estuvo en números negativos y en otros años 14, 12, 25, 15, 16 y ahorita está a 13.5.
Entonces, parece que está en un rango bastante aceptable respecto a este múltiplo.
Actualmente está en 1.3 veces ventas y también es algo bastante razonable.
Mis propios números
Me puse hacer números y te voy a compartir el resumen de mi valuación.
Esta acción yo la compre cuando estaba en $18.95 pesos.
Y yo le puse de crecimiento en el futuro números muy conservadores como 3%, 5% y 7%, cotiza entre 11 y 15 veces flujo, son números muy bajos.
Yo creo que esta acción para ganar el 12% sin contar el dividendo deberíamos comprarla en $20 pesos.
Esto es en el peor caso, en caso moderado deberíamos comprarla en $24 pesos y en el caso optimista en $29 pesos.
Obteniendo un promedio de $24 pesos, muy aceptable comprarla aun a ese precio.
Con base al último dividendo que pagaron andan alrededor de anualizado 4.21%, quiere decir que ganas el 12% y aparte ganas el 4% ya es un 16% de rendimiento.
FINSUS
Recuerda que estoy haciendo el reto para ir al mundial de 2026 con mi esposa y tengo que juntar $200,000 pesos.
Ya hice la segunda aportación de este plan y la puse otra vez en FINSUS porque es la que más esta pagando en este momento y trae buenos números.
El primer mes le puse $5,000 pesos y luego además reinvertí los intereses que me pagaron.
Y ya el segundo el mes puse nuevamente los $5,000 más otros $56 pesos que me pagaron durante el mes de enero por mi inversión inicial.
El siguiente mes voy a volver a invertir los $5,000 pesos y reinvertir todo lo que me llegue de intereses.
Y ahí va a ir subiendo poco a poco el flujo para llegar a mi objetivo.
ETF´s para mi hijo
También te había platicado que ya va a nacer mi primer hijo y ya estoy juntando para su universidad.
Porque en 17 años necesito juntar alrededor de $3 millones de pesos ya que sé que la inflación va a aumentar los costos y quiero que vaya a una buena escuela, al extranjero si él quiere.
Entonces, inicie el plan de aquí a 17 años y cada mes le pongo $6,000 pesos.
Este mes de febrero hice la segunda aportación, pongo todo en el S&P 500, te voy a mostrar una imagen de los ETF´s que he comprado.
De los $12,000 que le he puesto lleva una ganancia de $325 pesos que equivale a un rendimiento del 5% en un mes.
La verdad es algo espectacular, va bastante bien.
Conclusión
Si te interesa invertir en la bolsa puedes usar Bursanet, es la casa de bolsa que yo estoy usando y ahorita tienen un regalo.
Si abres tu cuenta en https://omareducacionfinanciera.com/bursanet y usas el código «OMAREF» al abrir tu cuenta en la app te dan $100 pesos en acciones.
¿Tú cómo ves la bolsa? Compárteme en comentarios si estas contento porque está subiendo o si estas enojado porque ya no puedes comprar barato.
Enero fue un mes excelente para la bolsa en general, la Reserva Federal de Estados Unidos dio un discurso bastante positivo para los inversionistas y por eso subió la bolsa.
Y la inflación va bajando a buen ritmo.
Hay que seguir de cerca los reportes de las empresas para ver que nos conviene hacer.
Si te interesa invertir en la bolsa para beneficiarte de estas subidas que ya empieza a tener, te recuerdo que tengo un curso completo de la bolsa de valores que puede ayudarte.
Este curso dura más de 8 horas y todo te lo explico a detalle para que lo puedas hacer paso a paso con plantillas de una manera estructurada como yo lo estoy haciendo.
Si te interesa ver a detalle MI PORTAFOLIO DE INVERSIONES A FEBRERO DE 2023, te invito a ver el siguiente video.