En este artículo te voy a compartir una conferencia sobre la bolsa de valores para principiantes que impartí en la escuela bancaria y comercial y en el ITESM.
Índice
¿Por qué invertir?
Antes de comenzar a invertir necesitamos liquidar nuestras deudas y tener un fondo de emergencia.
Una de las razones para invertir es la inflación, si no lo hacemos, perdemos poder adquisitivo.
De igual manera al empezar a invertir hacemos crecer nuestro patrimonio y acelera la economía.
¿Ahorrar o invertir? Un ejemplo ahorrar $1,000 al mes durante 24 años es igual a $288,000, pero si invertimos $1,000 al mes durante 24 años ganando 10% de rendimiento al año son $ 1,061,967.92 pesos.
Mitos
Muchos piensan que necesitas mucho dinero para empezar a invertir, es totalmente falso ya que puedes empezar desde $100 pesos.
También piensan que es muy arriesgado y que necesitas ser un experto en finanzas, el riesgo existe pero se puede controlar y no necesitas tener una preparación académica en el área.
¿Qué es la bolsa de valores?
Es un mercado digital donde se intercambian valores, acciones y ETF´s en su mayoría.
Existen diferentes bolsas de valores y para acceder a ellas necesitas a un intermediario conocido como broker o casa de bolsa.
¿Qué son las acciones?
Es un título que representa la posesión de una fracción de una empresa.
El monto mínimo de inversión es variable desde unos pesos a miles de dólares.
El rendimiento anual que puedes obtener es variable y puede ser infinito.
El riesgo es solo perder lo que tu inviertas, esa será la única cantidad que tú puedes perder.
Hay diferentes maneras de invertir en acciones, si tú lo haces de manera individual, la más común es gestión activa, elegir en qué vas a invertir.
Las puedes adquirir por medio de un bróker como GBM+.
Utiliza el código «VI076S» antes de fondear la cuenta para que te regalen una acción de $250-$300 pesos.
ETF´s
Son fondos de inversión que cotizan en la bolsa, también aquí el mínimo de inversión es variable.
Usualmente siguen a un índice, por ejemplo el S&P 500 y estos son de gestión pasiva.
Los puedes adquirir por medio del mismo GBM+.
Fondos de inversión
Esto no es tan popular pero es importante que lo sepas, pueden ser fondos que invierten en deuda que se llaman de renta fija, o que invierten en acciones llamados de renta variable.
El monto mínimo es muy bajo, hablo de veinte o treinta pesos en muchos fondos que encuentras en GBM+.
Un buen estimado de lo que se puede ganar con un fondo de inversión de deuda 4%-10%. Renta variable 10%-20% para un buen fondo.
Lo puedes contratar en un banco o en una casa de bolsa, lo padre de aquí es que es un profesional el que maneja tu dinero y no tienes de que preocuparte, lo malo es que cobran comisiones muy altas.
FIBRAS
Estas son carteras de propiedades, fideicomisos mexicanos que compran las propiedades y las rentan, tú puedes invertir por menos de $100 pesos en GBM+.
Los rendimientos también son variables, puedes ganar por la rentas que te pagan y por la plusvalía de los títulos.
¿Cómo se gana dinero en la bolsa?
Básicamente hay dos maneras, compras una acción, su valor sube y la vendes más cara, se conoce como ganancia de capital.
Y la segunda opción es por dividendos, compras una acción y esta empresa paga una parte de las utilidades a sus inversionistas.
Estrategia de gestión pasiva con ETF´s
Existen dos tipos de inversión que es la gestión pasiva y la gestión activa.
La pasiva es para personas que no tienen mucho tiempo ni gran conocimiento financiero.
También te permite obtener una gran diversificación con poco dinero.
Algunos de los ETF´s son: VOO, VTI, VGT, QQQ etc.
Estrategia de gestión activa con acciones
Consiste en seleccionar acciones individuales y consume bastante tiempo estar analizando empresas, requiere conocimiento para leer estados financieros y razones financieras.
La diversificación es menor, el riesgo aumenta y los rendimientos pueden ser muy superiores.
¿Cómo elegir acciones?
Vamos a ver una serie de pasos concretos para que lo puedan hacer, hay dos métodos, uno se conoce como análisis fundamental, donde tú vas a estar leyendo los reportes mensuales, entre otra información.
La otra manera es el análisis técnico, básicamente analizar una gráfica para tratar de predecir el precio del futuro.
Pasos para hacer un análisis fundamental
- Vas a leer el reporte anual más reciente.
- Leer el reporte trimestral más reciente.
- Escuchar la última conferencia anual y trimestral.
- Analizar la trayectoria de los directivos (CEO, presidente, CFO, etc.).
- Leer todas las noticias relacionadas con la empresa.
- Hacer una valuación de la empresa.
Esta fue la guía para principiantes en la bolsa de valores, si deseas ampliar esta información te invito a ver el siguiente video: