En este artículo te voy a compartir cómo debes administrar inversiones de tu portafolio, por lo menos de la manera en la que yo lo hago.
Y también te voy a regalar una herramienta que yo mismo hice y que utilizo para administrar inversiones.
Es una plantilla de Excel que la puede usar cualquiera.
Índice
LastPass
Te voy a compartir una herramienta que llevo varios meses usando y se me hace muy atractiva.
Son 23 plataformas en las que invierto, necesito tener una contraseña en cada una.
Y lo que hago es que en vez de anotarlas en una hoja de papel o en un archivo de texto que puede ser peligroso, las almaceno en una aplicación.
Esta de manera automática pone la contraseña en la plataforma. La aplicación se llama LastPass.
Por ejemplo, en mi cuenta de Kubo Financiero donde dice iniciar sesión le doy clic y al momento de pedirme mi usuario y contraseña LastPass lo hace por mí.
Es muy fácil y práctico ya que no tienes que buscar en alguna libreta o en algún documento tu contraseña porque muchas veces no la recordamos.
Imagínate yo que tengo inversiones en 23 plataformas me consumiría mucho tiempo estar escribiendo las contraseñas.
Este no es un artículo patrocinado por decirles esto, pero realmente yo me he ahorrado mucho tiempo utilizándolo.
Y creo que es una buena manera de comenzar a administrar tus inversiones correctamente, buscando la manera de optimizar el tiempo.
Plantilla de Excel
Ahora vamos a ver la plantilla de Excel que les comentaba al principio.
Aquí se las voy a mostrar y esta plantilla es totalmente gratuita, la puedes descargar para que lo apliques a tu caso personal.
La primera cosa que tienes que hacer es vaciar toda la información de todas las plataformas en las que inviertes en esta plantilla.
Lo que hice yo fue que le puse algunas categorías generales que muy probablemente les vayan a servir.
Primero está el efectivo que ahí simplemente vas a poner lo que tienes en cuentas corrientes, si tienes en alguna cuenta como Banorte, Bancomer, Santander, etc.
Y como dice arriba en la imagen sólo debes llenar los campos que están en amarillo.
Todo lo demás se va a calcular de manera automática.
Entonces lo único que debes de poner es cuánto dinero depositaste en cada plataforma, cuánto dinero vale tu cuenta en este momento y listo con eso se calcula todo lo demás.
Otra categoría es renta fija, aquí les puse varios ejemplos como pueden ser CETES y algunas SOFIPOS.
Pueden incluir pagarés bancarios o cualquier otra cosa que se les ocurra que entre en renta fija.
Si tienes una inversión que a lo mejor no vienen a plantilla simplemente agrégala o cambia algún texto.
Por cierto, esta plantilla tiene códigos de colores, ahorita lo vamos a ver en unas gráficas.
Por ejemplo, el caso de la SOFIPO 1 donde se invirtió $100 pesos y ahorita la cuenta vale $110 y en automático te sale que tienes una ganancia de $10 pesos o bien del 10%.
Si te fijas en la tabla hay unos números que aparecen en 0 eso está bien dejarlo así por si en algún futuro quieres invertir en algunas otras plataformas en esos espacios los puedes incluir.
Con esta información se va a calcular por sectores y en este ejemplo son 7, efectivo, renta fija, fondeo colectivo inmobiliario, préstamos a personas y empresas, otras Fintech, criptomonedas y la bolsa.
Lo único que se va a hacer aquí es sumar lo de cada categoría.
Gráficas de tus inversiones
Ahora te lo voy a mostrar cómo se ve en gráficas.
Las gráficas aparecen automáticamente tú no tienes que hacer nada, todo te lo calcula y ahí te dice el total de tu portafolio.
Te lo va a mostrar en una gráfica de pastel que es muy amigable y entendible.
La idea es que esta plantilla la uses cada mes, hagas un recuento y lo puedes ir solo copiando y pegando para que tenga los meses anteriores guardados.
Y puedas acceder a datos históricos de tu portafolio de inversiones.
Esta gráfica es muy fácil de usar porque te permite tomar decisiones, cuando tu comienzas a invertir lo ideal es que definas una estrategia.
Cuánto porcentaje vas a invertir en cada sector, por ejemplo 30% en efectivo, 10% en renta fija, 20% en la bolsa o como tú lo definas.
Ganancias por sector de tus inversiones
Luego, esta plantilla también te va a calcular tus ganancias por sector.
Aquí en la primera columna esta la fecha de inicio simplemente ponle cuando empezaste a invertir ahí.
Te puede servir de referencia por si luego quieres calcular cosas más complejas como rendimiento anualizado.
Esta es la plantilla, es muy sencilla y recuerda que la puedes descargar gratis.
La idea es que mes con mes deposites más efectivo, y vayas actualizando esta plantilla con base a tus necesidades.
Te invito a ver el siguiente video donde explico mejor el tutorial de como usarla.