Iniciemos hablando del ETF que acaba de salir en la bolsa de valores llamado Genius21, te permite invertir en doce empresas tecnológicas.
Me pidieron mucho que lo analizara y con gusto lo haré para ver si es una buena opción de inversión o no.
Análisis del ETF Genius21
Ahora bien, puedes invertir desde un monto de $50 pesos, las empresas concretas en las que invierte actualmente son:
- Amazon
- Disney
- PayPal
- Visa
- Alibaba
- Microsoft
- Netflix
- MasterCard
- Nvidia
- Apple
Por lo tanto, hay un índice que selecciona estas empresas con base a una puntuación de crecimiento que está compuesta por el crecimiento de las ventas proyectadas a futuro y el crecimiento histórico de las utilidades que han tenido las empresas en el pasado.
En otras palabras, estas acciones también deben cotizar en el sistema internacional de cotizaciones y en la bolsa de Estados Unidos.
Sin embargo, ellos van a seleccionar entre seis a doce acciones, máximo le van a destinar un 20% del portafolio a cada una.
Después, dos veces al año deciden qué empresas están en el índice. Lo van a estar rebalanceando con base a una técnica de inversión de trading llamada momentum.
Comisiones
Por otra parte, un bajo monto de entrada no quiere decir que está barato, la comisión que cobra del 0.70% del año se me hace muy alta.
Por ejemplo, te voy a mostrar los rendimientos si decides invertir $1,000 pesos mensuales durante treinta años en diferentes ETFs.
NASDAQ 100 – Comisión 0.20%
VGT – Comisión 0.10%
Asimismo vamos a asumir que tú pudieras ganar un 15% de rendimiento anual, le voy a restar la comisión de cada uno de estos activos.
VGT al 15% le restamos 0.1% y terminarías con $5,114,586.13 pesos.
NASDAQ 100 le restamos 0.20% terminarías con $5,014,294.16 pesos.
Genius21 le restamos 0.70% terminarías con $4,632,945.66 pesos.
La diferencia es de medio milón de pesos por la pura comisión.
Composición
Vamos hablar sobre la composición de la cartera de este ETF, estos son los valores al día de hoy:
- Amazon 13%
- Alphabet 4%
- Disney 3%
- PayPal 12%
- Visa 3%
- Alibaba 12%
- Facebook 5%
- Microsoft 6%
- Netflix 9%
- MasterCard 4%
- NVidia 18%
- Apple 11%
Mi sugerencia es, analiza las tres posiciones más grandes que representen entre todas más del 30% y entender sobre todo, si te gustan estos negocios.
Yo te diría que el ETF está bien para empezar pero que no sea el activo que quieres mantener por treinta años.
Rendimientos de Genius21
Aquí viene una comparación entre el Genius21, el NASDAQ 100 y el S&P 500, la línea blanca es el Genius21, es la que está más arriba la que mejor le ha ido, pero ponte a pensar, esto lo acaban de crear hace un mes entonces están usando datos históricos, no datos reales.
Aquí el detalle es, si estás analizando algo viendo el pasado y luego creas un producto que se ve interesante, no quiere decir que en el futuro vaya a seguir siendo así, me gustaría ver más historia, más información respecto al rendimiento ya creado el ETF y la única manera es esperarse.
Riesgos de Genius21
Esto es evidente, aquí estas concentrado meramente en el sector tecnológico y el riesgo es alto, yo jamás recomendaría tener más de la mitad de tu cartera nada más en este sector, es importante complementarlo con otros activos.
Por lo tanto, al ser tan pocas empresas las que tiene el ETF, está bastante concentrado y debes ser consciente de que es un riesgo alto.
Es decir, asegúrate de que sea máximo un 40% del portafolio o incluso menos, en opciones de este estilo pueden ser buenas porque el sector tecnológico tiene un potencial enorme, yo sí creo que en el futuro va a seguir siendo así.
Tipo de empresas y sectores
Subindustria
Ventas por internet y marketing directo
Medios y servicios interactivos
Películas y entretenimiento
Software de sistemas
Equipos tecnológicos, almacenamiento electrónico y periféricos
Procesamiento de datos y servicios subcontratados
Semiconductores
En resumen, estas son las subindustrias de las empresas que pueden entrar a este ETF por si te interesan estos sectores.
Conclusión
Mi opinión personal sobre Genius21
Para finalizar, está bien para comenzar pero te recomiendo que eventualmente te migres a otros ETFs de este sector como los mencionados anteriormente, VGT y QQQ (Es el del NASDAQ 100), creo que son mejores opciones a largo plazo.
Sin embargo, yo personalmente no voy a invertir en este fondo, el monto que manejo ya es muy grande y no quisiera pagar una comisión tan alta si puedo acceder a comisiones menores.
Déjame tus comentarios sobre lo que opinas de Genius21 y si vas a invertir, si deseas ampliar esta información te invito a ver el siguiente video o leer este artículo sobre los mejores ETFs:
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