En este artículo te voy a hablar sobre los 10 mejores ETF actualmente en 2021.
También conocidos como fondos de inversión que cotizan en la bolsa.
Te voy a explicar de manera sencilla que es un ETF, es como una canasta de activos que puede tener diferentes instrumentos ya sea diversas acciones, diferentes fondos o ETFs.
Básicamente es una manera sencilla de diversificar sin tener mucho dinero.
¿Cómo los puedes comprar? Es bien sencillo lo haces por medio de un bróker como GBM+ o Kuspit.
Los ETF que te voy a mencionar no están ordenados en un cierto orden, no es que uno sea mejor que otro simplemente te voy a compartir los 10 que en base a mi opinión y experiencia creo que son los mejores.
ETF VOO
El ETF Vanguard S&P 500 o mejor conocido como VOO.
Básicamente es un ETF que replica al índice S&P 500 qué son las 500 empresas más grandes de Estados Unidos que cotizan en la bolsa de valores.
De tal manera que tú vas a obtener resultados muy similares a los de ese índice.
Por adquirir este ETF debes pagar una comisión anual que actualmente es solo de 0.03% al año, algo extremadamente bajo.
Vamos a ver un poco sobre los rendimientos que ha tenido este ETF en el pasado y te voy a mostrar una tabla donde en el primer renglón dice ETF Market Price a un año ha dado 7.5%, 3 años anualizado en promedio a dado 10% y 5 años sigue ese 10%.
Y como puedes ver en el tercer renglón donde dice Index* ese es el índice, entonces los valores que ha dado son casi idénticos a lo que da el S&P 500 por lo que hacen muy bien su trabajo.
La realidad es que en este ETF ya son 510 empresas y te voy a mostrar otra tabla dónde viene exactamente el número de empresas y el market cap promedio de cada empresa es de $137 billones.
Esto quiere decir que la mayoría de las empresas son enormes, como te digo son las 500 más grandes de Estados Unidos.
Y en la tabla vienen otras estadísticas que te pueden servir de referencia.
Lo más importante es que vean cuántas empresas tiene este fondo.
También está una tabla donde se desglosa por sector y la mayoría del S&P 500 está en el sector tecnológico que es un 27%, luego con 14% en el sector médico o de la salud, 10% en el financiero y así se va desglosando.
Ahora vamos a ver las posiciones más grandes que tiene este fondo.
Entre estas 10 representan el 28% de todo el fondo.
Estas son las 10 empresas más grandes que forman parte del S&P 500.
Este ETF VOO actualmente se cotiza alrededor de los $364 dólares, como puedes ver esta es la gráfica de los últimos 5 años tiene una tendencia ascendente.
Y paga un dividendo de alrededor de 1.09%.
ETF VTI
Este segundo ETF abarca todo el mercado de Estados Unidos, el anterior eran solo las 500 empresas más grandes.
Este ETF va a tener esas 500 y aparte el resto de las empresas que son un poco más de 3000.
Aquí puede haber empresas grandes, medianas y hasta pequeñas. Son todas las empresas de la bolsa de Estados Unidos.
La comisión que te van a cobrar también es la misma 0.03% al año prácticamente nada.
Vamos a hablar un poco de sus rendimientos que como vamos a ver en una tabla también han sido bastante similares a los del S&P 500.
6% en el último año, 10% en promedio en los últimos 3 años y en los últimos 5 años también, los últimos 10 años 13%.
Está bastante bien que comparado con el S&P 500 es prácticamente idéntico.
Así que realmente no hay mucha diferencia entre el S&P 500 o VOO con este ETF que es VTI.
Así que tú decides si quieres todas las empresas o sólo las 500 más grandes.
En este ETF son 3531 empresas, prácticamente son todas las que hay, te voy a mostrar todas las estadísticas, aquí el promedio de la empresa es de $96 billones de dólares.
Es un poco menor porque abarca las empresas pequeñas.
Luego la distribución del sector es bastante similar, realmente aquí el tecnológico sigue predominando y luego el sector financiero tiene un poco más un 16%.
Y las 10 posiciones más grandes son prácticamente las mismas, Microsoft, Apple, Amazon, Google, Facebook, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, Visa, Procter & Gamble y UnitedHealth Group representan el 23% de este fondo.
Y bueno, este ETF está casi a la mitad del precio del otro. Cotiza actualmente en $206 dólares y como puedes ver la gráfica es prácticamente la misma que la del S&P 500.
Esto actualmente te da un dividendo de 1.67% al año.
ETF QQQ
Este ETF va a seguir a otro índice que se llama el NASDAQ-100 donde hay mayormente empresas tecnológicas.
Que son alrededor de 100 empresas por eso es por lo que se llama NASDAQ-100.
Los rendimientos que este ETF ha tenido han sido bastantes mayores a los del S&P 500, como puedes ver en esta siguiente tabla en lo que va del año el índice NASDAQ-100 da un rendimiento de 16% casi de 17%.
En el año 2019 tuvo un 33%, en los últimos tres años 22%, últimos 5 años 19% y últimos 10 años 20% en promedio.
Está muy interesante es un rendimiento bastante elevado, las empresas tecnológicas han dado mejores resultados en los últimos 10 años como puedes ver aquí.
Y bueno este ETF QQQ tiene comisiones mucho mayores que los anteriores, pero realmente siguen siendo bajas. Es de 0.20% al año de lo que inviertas es lo que te van a cobrar.
Y el fondo actualmente cuenta con 103 empresas.
Luego, fíjate cómo está distribuido por sectores, aquí es casi la mitad con un 47% en empresas tecnológicas, luego 20% en empresas de comunicación.
Realmente todo está concentrado mayormente en el sector tecnológico.
Vamos a ver las 10 empresas más grandes que cotizan en este ETF.
Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, hay dos de Google, Tesla, Intel, NVIDIA y Netflix.
Este ETF cotiza actualmente alrededor de los $319 dólares y el dividendo que te pagan es de 0.48% al año.
ETF VGT
Este ETF VGT cobra una comisión del 0.10% al año, lo cual también es bajo, pero no es tan bajo como los primeros dos.
Y básicamente en esa tabla vamos a ver los rendimientos, del último año 33%, últimos 3 años 27%, últimos 5 años 22% y últimos 10 años 20% en promedio.
Este es un ETF que sigue también empresas tecnológicas relativamente comparable con QQQ, nada más que esté no sigue al índice NASDAQ-100.
Si no que este selecciona las acciones, son más o menos 330 acciones con un Market Cap promedio de $163 billones de dólares.
Son empresas muy grandes y como puedes ver en esta tabla también su mayoría está concentrada en empresas tecnológicas.
Y las posiciones más grandes en este ETF son Apple, Microsoft, Visa, MasterCard, Intel, NVIDIA, Adobe, Cisco, PayPal y salesforce.com.
Como puedes ver si hay algunas empresas distintas, puedes elegir entre VOO o VTI a uno y luego entre QQQ y VGT elegir otro.
Este ETF VGT cotiza alrededor de los $358 dólares y te da un dividendo de 0.73% al año.
ETF VNQ
Luego, si te gusta invertir en bienes raíces hay un ETF que se llama VNQ.
Este te cobra una comisión anual de 0.12% y básicamente lo que va a invertir en su mayoría va a ser en REITs.
Son como las FIBRAS, pero en Estados Unidos, se les llama REITS y son carteras de propiedades pueden ser bienes raíces comerciales, residenciales, almacenes, bodegas, hoteles, etc.
Estos bienes se rentan y las distribuciones de las utilidades se les dan a los inversionistas en su mayoría.
Me parece que tienen quedar alrededor del 90% de lo que ganen de vuelta a los inversionistas cada año.
Vamos a ver una tabla los rendimientos que este ETF ha tenido, pero aquí debes de tener mucho cuidado porque esto es ganancia de capital.
Y no está tomando en cuenta el dividendo que te van a estar pagando cada año.
La mayoría del dinero que generas aquí es por dividendos así que no te dejes engañar por esto.
Dice que el último año bajó 7%, los últimos 3 años en promedio 2%, últimos 5 años 5% y últimos 10 años 9%.
Puede parecer bajito, pero mira esta tabla dónde están los dividendos que han estado pagando cada trimestre porque así es como los pagan.
Entonces esto es algo que no viene considerado ahí.
En esta gráfica podemos ver que el dividendo actual que paga este ETF es de 3.84% al año, entonces de los rendimientos que te mencioné al principio hay que agregarle ese 3.84% al año y ya son un poquito mayores.
Este ETF lo puedes adquirir por $91 dólares aproximadamente.
Tiene 171 acciones diferentes ahorita vamos a ver que son, pero en su mayoría te digo que son REITs.
El promedio de cada empresa que tiene es de $16 billones de dólares son mucho más pequeñas.
En esta tabla que te voy a mostrar viene exactamente como está diversificado.
Básicamente en REITs industriales es el 10%, residenciales 13% y lo demás está bastante bien diversificado en otros sectores.
Y las posiciones más grandes de este fondo es otro ETF de Vanguard es un índice, luego esta American Tower, Crown Castle, Prologis, Equinix, Digital Realty, SBA Communications, Public Storage, Equity Residential y AvalonBay.
Que representan el 48.5% de todo el portafolio.
ETF VWO
Este ETF cobra una comisión anual del 0.10%, y quizá ya te diste cuenta de que me gustan mucho los ETF de Vanguard, eso es porque las comisiones son muy bajas.
Es una empresa hecha de inversionistas para inversionistas que no lucra sólo cobra lo necesario para poder sustentar sus operaciones.
Este ETF invierte en economías emergentes alrededor del mundo como puede ser China, Brasil, Taiwán y Sudáfrica.
Los rendimientos que ha dado en el último año fueron de -3%, últimos 3 años en promedio 1.82%, últimos 5 años 2% y últimos 10 años por año 3%.
Aquí en economías emergentes son muchas empresas, son 5225 empresas las que tienen actualmente.
Con una capitalización bursátil en promedio de $20 billones de dólares.
Y básicamente la distribución es 97% en economías emergentes y 2% otros. Es pura economía emergente básicamente y son países en desarrollo.
Las posiciones más grandes que hay aquí son Alibaba, qué es un gigante es el Amazon chino, y Tencent otro gigante de videojuegos en China. Enseguida te muestro todas las posiciones.
Este ETF VWO actualmente se cotiza en $52 dólares y el dividendo que paga es de 2.19% al año. También bastante interesante.
ETF VEA
Este ETF te cobra una comisión anual de 0.5% sobre lo que inviertas.
Y básicamente este va a invertir en economías desarrolladas que no sean de Estados Unidos, por ejemplo, Canadá, Europa y la región del Pacífico.
Los rendimientos que este ETF ha dado en este último año es de -4%, últimos 3 años 0.77%, últimos 5 años 2% y últimos 10 años en promedio por año 6%.
Actualmente cuentan con 3900 acciones y en promedio el market cap de cada una es de $27 billones de dólares.
Aquí te voy a mostrar la distribución, si te fijas la mitad que es un 52% está en la región de Europa, 38% en el Pacífico, 8% en Norteamérica.
Y las posiciones más grandes que manejan son Nestlé, Roche Holding, Samsung, Novartis, SAP, Toyota, ASML Holding, AstraZeneca, Unilever y Shell qué es la productora de gasolineras, petróleo, etc.
Este ETF VEA actualmente cotiza en $49 dólares aproximadamente y el dividendo que te pagan es de 2.13% al año.
ETF GLD
Este ETF GLD cobra una comisión anual de 0.40% de lo que inviertas al año.
Y su objetivo básicamente es invertir en oro, replicar el precio del oro.
Lo que ellos hacen es que compran el oro y te venden el fondo de tal manera que tú eres dueño de una parte de toda esa reserva de oro que tienen.
Y directamente te beneficias del incremento en el precio del oro.
Los rendimientos que el oro ha dado en el último año han sido de 15%, en los últimos 2 años 25%, en 5 años por año 8% y desde que se creó este ETF en 2004 ha dado 8% de rendimiento al año casi 9%.
Actualmente administran $72 billones de dólares que tienen en oro. Son 39 millones de onzas en oro.
En total tiene el fondo 417 millones de acciones. Es el ETF más grande que invierte en oro, pero no es el más barato ahorita te voy a mostrar otra opción.
Este ETF se cotiza en $160 dólares aproximadamente y aquí no hay dividendo, aquí ganas si el precio del oro si sube.
Y fíjate como en los últimos 5 años está en un máximo histórico por mucho.
ETF GLDM
Esta es la otra alternativa que te mencionaba para invertir en oro.
Es exactamente lo mismo, pero te permite adquirirlo por una fracción del costo. Aquí el precio de la acción es de $18 dólares y las comisiones más bajas.
La otra era de 0.40% y ésta va a ser de 0.28% al año y funciona exactamente igual que el ETF anterior.
Entonces es buena alternativa si tienes poco capital o si quieres pagar menos comisiones.
ETF BND
Y por último está el ETF BND, éste cobra una comisión anual de 0.035% bien bajita.
Y básicamente este ETF invierte en deuda y bonos.
Los bonos pueden ser deuda gubernamental, deuda corporativa, etc.
Entonces este fondo se concentra en invertir en deuda de Estados Unidos y en deuda corporativa de grado de inversión En Estados Unidos mayormente.
Los rendimientos que BND ha dado en el último año ha sido de 9%, 3 años atrás en promedio 5%, 5 años 4% y 10 años 3%.
Actualmente cuentan con 9658 bonos por lo que está extremadamente diversificado.
Es algo que tú compras y ya te olvidas de los bonos, ya tienes suficiente bien diversificado en diferentes sectores.
En esta tabla viene más o menos como está dividido, el 60% por credibilidad crediticia está en el Gobierno de Estados Unidos, ya los 40% restantes están divididos en bonos ya sea triple a, doble a, o Baa.
Este ETF BND actualmente cotiza en $84 dólares y también paga un dividendo de 2.58% al año.
Conclusión de ETFs
Ahora en esta gráfica te voy a mostrar todos los activos que te acabo de mencionar, son 9 ETF´s nada más no puse el GLDM porque es exactamente igual que GLD.
Para que veas cómo se han comportado y lo puedas comparar de manera directa con los otros.
Esta gráfica viene desde 2011 hasta 2020 por lo que son 9 años de historia.
Entonces fíjate, los que están hasta arriba son los tecnológicos VGT y QQQ, realmente la diferencia entre ambos es mínima así que puedes elegir el que más te guste.
Luego están los que siguen al S&P 500 o los que siguen a toda la bolsa de Estados Unidos que es VOO y VTI.
Más abajo están los REITs como VNQ y así sigue bajando cómo está el oro y todo lo demás.
Ten en cuenta que estas gráficas no están tomando en consideración los dividendos, entonces si un ETF paga dividendos altos pues aquí realmente no se va a ver el verdadero resultado.
A lo que ves ahí habría que sumarle lo que estuviste ganando en dividendos para tener un resultado más acertado.
Desde mi opinión estos son los mejores 10 ETF´s para invertir este 2021.
Para invertir en estos ETF’s te recomiendo hacerlo por medio de GBM+, aquí puedes abrir una cuenta.
Para ver toda la información de este articulo te invito a ver el siguiente video o hacer clic aquí.
Muy interesante su artículo. Desearía saber si GLD y GLDM pagan dividendos.
No, no pagan dividendos.
Gracias
Omar, dicen que las acciones de armas son buenas para comprar.
Como leí su artículo de los ETF, ¿habrá también ETF de armas, y si los hay, pagarán dividendos también?
Espero su respuesta.
Omar, una pregunta, por qué recomendar ETFs que tienen rendimientos tan bajos como el VWO? no sería mejor invertir en otro instrumento de deuda fija que ofrezca un rendimiento mayor? Saludos
Más que el rendimiento es la diversificación que te puede aportar, al ser mercados emergentes, es un sector totalmente distinto a lo que usualmente tenemos en el portafolio como etfs de USA, renta fija, etc… Para el que quiere exponerse a este tipo de geografías le puede resultar interesante.
Interesante educación financiera
Saludos Homero
Vos que etf preferís?
Los del S&P 500 siempre son buena opción