Se acabó el año y la bolsa de valores nos está dando tremendo rally navideño.
Ha sido un mes muy importante para cerrar lo que parece ser un año muy positivo para mis inversiones.
Te voy a compartir como va mi portafolio de inversiones en bolsa a finales de diciembre de 2023, mi portafolio de ETFs y las inversiones en renta fija que estoy haciendo para juntar $200,000 en 2026.
Mi portafolio de inversiones en bolsa
El índice NASDAQ lleva en lo que va del año un 41%, aquí mayormente son empresas tecnológicas.
Y el S&P 500 lleva en lo que va del año un 21% y en 1 año completo lleva 22%, le ha ido espectacular, ha tenido recuperación importante.
Porque en el año 2022 tuvo minusvalías y ahorita con esta subida ya se recuperó.
En noviembre de 2023 tenía mi portafolio con $69,000 pesos de plusvalía y las acciones iban bastante bien, ya casi todas estaban en verde.
Y en diciembre de 2023 ya tenía una plusvalía de $117,000 pesos, es decir, en un mes ganamos casi $50,000 pesos de pura plusvalía.
El mes pasado traíamos una tasa de rentabilidad del 38% y ahorita ya subió al 48%.
Vamos a ver acción por acción.
Hace un mes las acciones de Airbnb llevaban 14% y hoy llevan un 27%, las acciones de Adobe llevaban 71% y ahora llevan 69%, bajó un poco.
Amazon llevaba 22% y hoy lleva 28%, una buena subida, las acciones de grupo BAFAR llevaban 3% y volvió a subir llevan 21%, en un mes subió bastante.
Las acciones de Google llevaban 12% de ganancia y ahorita llevan 14%.
Genomma Lab estaba en -7% y ahorita lleva -10% bajó un poco.
Las acciones de Facebook llevaban 27% y ahorita lleva 32%, es de las posiciones más grandes que tengo en el portafolio y ha estado subiendo mucho.
Netflix llevaba un 7% y ahorita lleva 12%, luego están las acciones de PayPal, que llevaban -22% y ya está en -14%, se recuperaron un poco.
La acción de Schwab llevaba 6% y ahorita lleva casi un 28%, tuvo una buena subida.
Tesla estaba en 92% y ahorita está en 102%.
Pero no siempre mi portafolio ha estado así de verde o con mucha ganancia, en noviembre de 2022 tenía una pérdida de $122,000 pesos.
Esa es la importancia de entender lo que estás haciendo y de tener un buen análisis para hacer las compras de las acciones.
Yo lo hago con análisis fundamental porque mis inversiones son a largo plazo.
Porque si tú compras buenas empresas y bajan de precio tú puedes estar tranquilo de que puedes comprar más porque ya la analizaste.
En cambio, si tú compras una empresa a ciegas y bajá te puedes asustar, la puedes vender y perder dinero.
Tipo de cambio
A pesar de que hace un año el dólar estaba a $20 pesos y hoy esta a $17 pesos tengo buena plusvalía.
El portafolio bajo en la misma proporción, como un 15% por el tipo de cambio.
Si el tipo si el tipo de cambio se hubiera mantenido igual tendría una ganancia mucho mayor.
A lo que voy es que ahorita las acciones han subido pero el tipo de cambio sigue muy castigado.
Cuando el tipo de cambio se recupere que probablemente sea el siguiente año y vuelva por ejemplo a $20 pesos le voy a contar otro +15%.
Porque la mayoría de mis acciones son de Estados Unidos y están dolarizadas.
Nuevos movimientos en bolsa
En diciembre de 2023 hice un último movimiento y compré acciones de PayPal.
Me alcanzó para 10 títulos, fueron alrededor de $10,000 pesos.
Acumulé un poco más de esta empresa aprovechando que en mi portafolio la posición sigue negativo, reduciendo mi costo promedio.
En otras palabras, comprando más barato una empresa que ya me gustaba.
Rendimiento acumulado del portafolio en bolsa
Cada mes te muestro la siguiente tabla donde vacío el precio de mis acciones y rendimientos, pero aquí calculo la ganancia total qué he tenido desde que empecé a invertir en 2019.
De acciones que ya vendí van $529,000 pesos.
Y ahorita hay una plusvalía acumulada de $117,000, si yo vendiera el día de hoy llevaría una ganancia de $647,000 pesos.
Un rendimiento promedio anual del 27% y anualizado 35%.
Nos ha ido muy bien en la bolsa desde 2019 con todo y la bajada que tuvo el 2022, de todas formas, estamos extremadamente en positivo.
Ahorro en SOFIPOS
Tambien estoy haciendo un ahorro para irme al mundial de 2026 con mi esposa y quiero reunir $200,000 pesos.
Este ahorro lo hago en SOFIPOS, ahorita está en FINSUS y en Kubo, cada mes le deposito $5,000 pesos y reinvierto los rendimientos que me dan de las inversiones.
Este ahorro lo empecé en enero de 2023, ya van 12 aportaciones.
Yo puse de mi capital $60,000 pesos y ahorita el portafolio vale unos $63,000 pesos, ya llevamos algo de ganancia de lo que hemos estado generando y hay mucho flujo que no se me va a pagar hasta el final.
Ya lo vamos a ver ahora sí que en unos años.
Si tu quieres invertir en Kubo te puedes unir a mi grupo para que te paguen mejores rendimientos, solo debes poner el código omarEF.
ETF´s para mi hijo
Luego, tengo el portafolio para la universidad de mi hijo en 2040.
A este portafolio cada mes le he estado poniendo $6,000 pesos, también lo empecé en enero de 2023, van 12 aportaciones.
Llevo una aportación total de $72,000 pesos y el portafolio ya vale $78,000 pesos, quiere decir que llevamos una plusvalía de $6,000 pesos.
Aquí compro 2 ETFs especialmente, el VUAA que sigue al S&P 500 y empecé a meter uno nuevo de tecnología que se llama VGT.
Y cuando ya no completo alguno de estos dos ETFs lo meto al IVVPESO.
Le ha ido muy bien a este portafolio también, un año es poco tiempo para juzgarlo, pero estamos empezando a ver buenos resultados.
Conclusión
La bolsa está cerrando muy fuerte y yo creo que vamos a cerrar con números muy buenos.
Siento que el siguiente año va a estar muy bueno también principalmente por dos razones.
Se estima que bajen las tasas de interés en Estados Unidos y eso va a impulsar a las acciones, cuando las tasas bajan las acciones suben.
Tal vez los inversionistas ya se están anticipando y por eso ahorita están subiendo.
Creo que las condiciones económicas se están acomodando para que el siguiente año también sea un año bueno en la bolsa de valores.
Segundo, el diferencial de tasas entre México y Estados Unidos.
Se estima que también va a bajar, eso va a fortalecer al tipo de cambio, ¿Qué pasaría si llegamos a $18, $19 o $20 pesos por dólar?
Como la gran mayoría de mis inversiones en la bolsa están dolarizadas yo también voy a capturar esa plusvalía.
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