Como invertir en ORO para principiantes 2021. ¿Es buena inversión comprar ORO? 🤔

En este artículo vamos a responder una de las preguntas que más me han hecho. ¿Es buena idea invertir en oro?

Te voy a explicar 3 maneras distintas para poder invertir en oro.

Comprarlo de manera física

Esta es la primera opción para invertir en oro, puede ser en monedas o en barras.

Las monedas tienen un menor costo, mayor liquidez y es bueno si el monto que vas a invertir es pequeño.

Las barras de oro tienen un mayor costo, la liquidez es menor y es bueno si quieres invertir montos grandes de dinero.

¿Dónde lo puedes comprar de manera física? Hay muchas alternativas concretamente en México por ejemplo está la casa de la moneda.

Que puedes acceder a su sitio web para ver los requisitos cómo te lo muestro aquí.

Puedes cotizar por correo electrónico, hacer el pago y ya recoger tu pedido en la sucursal o pedirles que te lo envíen a tu casa.

Tienes diferentes opciones para invertir en oro aquí te voy a mostrar 5 monedas diferentes en las que puedes invertir.

Otra alternativa sería comprar el oro de manera física por medio de un banco y la realidad es que la gran mayoría de los bancos te permiten hacerlo.

Te voy a mostrar un ejemplo de BBVA Bancomer que permite invertir en estas monedas que te muestro en la imagen.

Entonces, estos dos instrumentos son la manera más sencilla de adquirir el oro de manera física sin tener que preocuparte porque te vayan a estafar ya que son instrumentos altamente regulados que probablemente lo que te entreguen sea un buen producto.

Y la tercera opción para comprarlo de manera física es con un distribuidor de confianza.

Y aquí debes de tener mucho cuidado porque existen muchas estafas donde dicen que te venden oro y realmente te van a dar un material que no es el oro o no te van a dar nada y se van a robar tu dinero.

Así que ten mucho cuidado, mi recomendación seria que solo compraras oro ya sea en la casa de la moneda o directamente con un banco.

Ventajas de comprar oro de manera física

Primero que nada, es un bien tangible, lo puedes ver, lo puedes tocar, ahí lo tienes.

Otra ventaja es que lo puedes comprar y vender sin pagar comisiones por operación.

Desventajas de comprar oro de manera física

La liquidez es menor comparado con el instrumento que vamos a ver enseguida.

Esto quiere decir que es más difícil ya sea vender el oro que ya tienes o comprarlo porque a lo mejor no hay en existencia.

Otra desventaja es que como te digo, hay muchas estafas disfrazadas de personas que compran oro o lo venden.

Ten mucho cuidado si no lo haces con la casa de la moneda o con un banco regulado.

Otra desventaja es que, si lo haces por medio de un distribuidor de confianza, necesitas tener conocimiento sobre la pureza del oro, que no te vayan a estafar.

También vas a necesitar un lugar donde almacenarlo, puede ser un banco, una caja fuerte, alguna bodega o lo puedes tener en tu casa tal vez en una caja de seguridad.

Pero debes de tener mucho cuidado porque hay mucho riesgo en tener algo tan valioso guardado en tu casa.

Corres el riesgo de que entren a robarte y se lleven el oro que tengas en casa.

De preferencia no lo almacenes en tu casa, mejor déjalo en un banco o en un lugar más seguro, pero ten en cuenta que esto tiene altos costos de almacenamiento y es una desventaja más.

Comprar un ETF

Para invertir en oro también puedes comprar un fondo de inversión o un ETF que siga el precio del oro y para esto te voy a dar 3 alternativas de ETF´s.

GLD

El primero se llama GLD SPDR Gold Shares. Tiene actualmente más de $70,000 millones de dólares en activos que maneja el fondo.

Este de manera directa sigue al precio del oro por lo que tu resultado va a ser similar a que lo compraras de manera física.

La comisión anual que te cobra este ETF es de 0.40% al año.

GLDM

Luego hay otro similar que es como el hijo de GLD este se llama GLDM Gold MiniShares Trust.

Aquí los activos que manejan son menores alrededor de $2,700 millones de dólares. Lo padre de este ETF es que lo puedes adquirir por una fracción del costo.

Cuesta alrededor de unos $18 dólares por pieza.

Y la comisión que te cobran todavía es menor 0.18% al año. Nada más para que te des una idea el de GLD costaba alrededor de $170 dólares por pieza.

IAU

Te voy a dar una tercera alternativa, este se llama IAU iShares Gold Trust. Maneja más o menos $24,000 millones de dólares en activos y la comisión que te cobra va a ser de 0.25% al año.

Y bueno tal vez ahora te estés preguntando cuál de estos 3 ETF´s es el mejor.

GLD es el más grande por mucho como ya pudiste ver ahorita, pero es el que cobra las comisiones más elevadas.

Comparación

Te voy a mostrar una gráfica dónde estoy comparando los 3. La línea azul es GLD, la línea roja es GLDM y la línea verde es IAU.

Como puedes ver son prácticamente idénticos los resultados que han dado en los últimos cinco años más o menos.

En esta gráfica se ve que es lo mismo realmente no hay mucha diferencia entre uno y el otro.

Por lo que entonces me parece mejor para comprar el que cobra menor comisión que es GLDM, aunque realmente el resultado como ves va a ser muy parecido.

¿Cuánto puedes ganar invirtiendo en oro? Vamos a ver las estadísticas, el rendimiento del año pasado de los últimos 12 meses ha sido de 25%.

Algo bastante elevado por los tiempos que estamos viviendo.

Si nos vamos a 3 años atrás el anualizado es de 12%. Hace 5 años 8% anualizado y 10 años tan solo 3.24% eso si ya es muy poquito.

Históricamente desde 1972 ha dado un rendimiento anualizado GLD de 7.80% bastante decente.

Pero el de 10 años es de 3.24% anualizado. El del S&P 500 en los últimos 10 años es alrededor de 15% casi 5 veces más.

Por lo que realmente, aunque puede parecer atractivo invertir en la Bolsa de Valores por medio de acciones da mejores resultados en un plazo muy largo.

Y si hablamos del rendimiento anualizado histórico del S&P 500 que tiene más de 90 años de historia más o menos en promedio ha dado un 10%.

El oro es un buen activo de refugio para tenerlo en momentos de crisis bursátil como la que ocurrió en marzo, porque realmente su precio no va a bajar mucho comparado al de las acciones.

La gente que sabía que venía una caída vendió sus activos y compro oro y empezó a refugiarse en él y no tuvo muchas pérdidas.

Entonces el oro si lo compras en un buen momento puede darte buenos resultados.

El problema es que tú no puedes predecir el futuro y probablemente cuando llegue la gran caída bursátil ya sea demasiado tarde para comprar el oro.

Comprar opciones de los futuros del oro o ETFs

Este es un instrumento sofisticado para inversionistas avanzados nada más.

Ya debes haber tenido experiencia en la bolsa de valores con acciones, con materias primas y de preferencia con el oro para hacerlo correctamente.

Porque aquí lo que estás comprando con una opción es un contrato que como su nombre lo dice te va a dar la opción de comprar un activo.

En este caso va a ser el oro a un precio determinado durante un cierto periodo de tiempo.

Entonces aquí tú puedes ganar dinero si el oro sube y también si el oro baja porque aquí lo que vas a hacer va a ser comprar ese contrato y vas a apostar ya sea a que el oro suba o a que el oro baje.

Y por tener ese contrato tú vas a tener que pagar una cuota entonces, en el caso de que tu apuestes que va a subir y sube puedes tener una ganancia.

Pasa lo contrario si tú apuestas que va a subir y termina bajando lo único que vas a perder va a ser lo que te costó el contrato que es mucho menor a lo que te costaría comprar la misma cantidad en ETF´s.

Este realmente es un instrumento muy sofisticado, yo te recomendaría que te mantuvieras alejado ya que es algo muy arriesgado y debes tener mucha experiencia para tener buenos resultados.

Si no lo más probable es que pierdas todo tu capital.

Te recomiendo mejor usar las primeras dos formas de invertir en el oro que es de manera física o comprarlo por el ETF.

Ventajas de invertir en el oro

Primero que nada, es un excelente activo de refugio y mucha gente lo hace cuando hay incertidumbre ya sea en la Bolsa de Valores o en la economía del país.

La gente mueve su dinero de una divisa al oro.

Cuando el precio de las acciones y de los bonos va cayendo usualmente el del oro se va a conservar o incluso va a aumentar.

Aunque hay que tener cuidado porque cuando las acciones suben que es la mayoría del tiempo el oro no da buenos resultados y muchas veces su precio va disminuyendo.

Otra ventaja más es que te protege de la inflación y también te va a proteger de la depreciación de la moneda.

Si tú crees que el peso o el dólar se va a depreciar puedes mover tu dinero al oro y eso te va a proteger.

Y un beneficio más es que no está controlado por ningún Gobierno.

Desventajas de invertir en oro

Primero que nada, es que si lo compras en físico vas a tener que pagar los costos de almacenamiento o correr el riesgo de tenerlo en tu casa.

Su precio cambia constantemente y puede que llegue a disminuir haciendo que pierdas dinero si vendes a un precio menor.

El oro no paga dividendos ni rentas y la única manera en la que puedes ganar dinero es si sube de valor y si no lo hace no lo vas a poder hacer.

Otra desventaja es que los rendimientos a un plazo muy largo mayor a 30 años únicamente históricamente han sido menores a lo que tu hubieras obtenido invirtiendo ya sea en bonos o en acciones.

Pero en un plazo corto puede que, si ganes más dinero, el único detalle es que para eso tendrías que adivinar cuando va a caer la bolsa para comprar oro.

Conclusión

Yo te diría que es un buen activo de refugio sin duda lo puedes tomar en cuenta cuando veas que viene una caída bursátil y refugiarte en el oro.

Mi sugerencia sería nunca destines más del 10% de todo tu portafolio al oro.

Y de preferencia hazlo por medio del ETF que es muy sencillo comprar y vender y las comisiones realmente son bajas y te va a permitir tener una alta liquidez.

Aunque recuerda que posiblemente ganes más dinero en acciones.

También si te quieres proteger de la inflación las acciones funcionan bien. Yo personalmente no invierto en oro, prefiero mantener mi dinero en las acciones.

Para poder adquirir estos ETF’s te recomiendo hacerlo por medio de GBM+, en este enlace puedes abrir una cuenta.

Si deseas ampliar esta información te invito a ver el siguiente video o hacer clic aquí.