Se dice que septiembre por estadística es históricamente el peor mes en la bolsa de valores, agosto fue un terrible mes para las inversiones en bolsa.
El S&P 500 cayó casi un 5% y mi portafolio no se salvó de esta bajada.
Hice algunos ajustes en mi estrategia y movimientos que espero en el futuro me generen excelentes rendimientos.
Te voy a revelar todo a detalle en este artículo.
S&P 500
Durante el mes de agosto la bolsa de valores tuvo un mes muy complicado, el S&P 500 bajó casi 5%.
La verdad fue un mes terrible y mi portafolio no fue la excepción.
En lo que va del año el S&P 500 lleva -17.66%, ha sido un año súper duro.
En el largo plazo no ha sido tan malo, al contrario, ha tenido buenos rendimientos, pero este año sí ha sido fatal.
Hubo bastantes movimientos relevantes en mi portafolio y te los voy a comenzar a platicar.
Cambio a Actinver
El primero de estos cambios es que me cambié de casa de bolsa.
Si te fijas la imagen del portafolio se ve diferente y es porque hice un traspaso de valores de GBM a Actinver como parte de mi estrategia patrimonial que estoy implementando.
Este cambio lo hice porque Actinver tiene un banco.
GBM también está muy bien, la plataforma funciona excelente como casa de bolsa, sin embargo, no tienen el banco.
Entonces, sí yo quisiera agarrar los activos que tengo en GBM para obtener un crédito prendario, es decir, que me presten dinero dejando mis acciones como garantía y me den tasas bajas para yo ese dinero poder invertirlo en un negocio, en una oportunidad de inversión, etc, no podría en GBM porque no tienen el banco.
Y cualquier banco o casa de bolsa te va a pedir que tengas tus activos con ellos para otorgarte el crédito prendario.
Yo fui a algunos bancos grandes y me di cuenta de que este producto no es muy popular, pocos bancos ofrecen algo así.
Aquí en Actinver el gran beneficio es que te dan el préstamo en caso de que tengas una oportunidad de inversión y no quieras vender tus acciones por los impuestos, comisiones o porque tal vez en el futuro vas a tener buena plusvalía y no quieres venderlos.
Y cómo dejas los activos en garantía te van a dar tasas más bajas.
En la imagen anterior viene la tasa con la que te prestan el dinero, la TIIE es muy parecida a la tasa de cetes más un porcentaje que va del 3% al 6%.
Esto quiere decir que es a variable y no tasa fija.
Son créditos a corto plazo, de 6 a 36 meses, son créditos para una oportunidad de inversión rápida.
Aquí sólo vas a pagar los intereses + el IVA mes con mes si así lo decides y al final del plazo líquidas el capital.
La idea con este tipo de créditos es que tomes oportunidades que te puedan generar un retorno mayor.
CAT promedio de Actinver
En general los créditos no están tan mal, lo siguiente lo calcularon a principios de julio de este año y la verdad no esta tan mal.
El CAT promedio sin el IVA era del 9.7%, una tasa muy competitiva.
La única contra de esto es que debes tener los activos ahí para que te presten y usualmente te prestan mucho menos.
Aproximadamente te prestan un 70% de lo que tienes invertido.
Pero otra cosa importante que vi aquí en Actinver es que puedes pagar el crédito prendario con efectivo.
Pérdidas en el portafolio
A inicios de agosto de 2022 mi portafolio tenía -$36,000 pesos y ahora a inicios de septiembre en el nuevo portafolio de Actinver llevo -$61,000 pesos.
Durante el mes de agosto tuve una pérdida bastante considerable, aproximadamente de unos $25,000 pesos.
Si lo convertimos a porcentaje la pérdida es de -14%.
Al inicio veíamos que el S&P 500 estaba en -17% así que por eso no me sorprende la pérdida de mi portafolio.
Mis posiciones
Te voy a mostrar ahora las posiciones que tengo en el portafolio.
Las acciones que están levantando el portafolio son las de Airbnb, llevan un 12% de plusvalía.
Tengo 21 acciones de esta empresa que valen aproximadamente $47,000 pesos.
Las acciones de Amazon también llevan un 12%, tengo 20 acciones y valen aproximadamente $50,000 pesos.
Estas son las únicas acciones que están en verde, todas las demás están en rojo.
Google lleva -17%, Activision Blizzard lleva -8%, Nvidia lleva -18%, PayPal -3% y la que más ha bajado es Meta con -39%.
Esta posición es la más mala que tengo en el portafolio y la verdad ya no sé si se vaya a recuperar.
A mí me sigue gustando mucho la empresa, pero también no puedes ir en contra de los mercados.
Pero a pesar de que me gusta la empresa no he aumentado mis posiciones en Facebook porque he tratado de diversificar el portafolio.
Es muy riesgoso poner todo tu dinero en una acción y si te llegas a equivocar podrías perder todo.
Pero si diversificas entre varias acciones como yo lo estoy haciendo y una acción tiene pérdidas, ya no se ve tan afectado el portafolio.
Se puede ver en la imagen anterior como hasta abajo viene un fondo de deuda que se llama ACTIREN B.
Este es un fondo barrido donde se invierte el dinero que no has usado en algo y te produzca algún interés en lo que decides qué hacer con él.
Mis ventas
Tal vez te disté cuenta que ya no estaban mis acciones de Fibra Hotel, del fideicomiso de hoteles que tenía que compré en febrero de este año.
Y eso es porque vendí todas las posiciones que tenía, alrededor de unos $21,000 pesos fue lo que vendí.
Obtuve una mínima plusvalía, suficiente para pagar las comisiones y tener un 3% de ganancia.
La verdad no fue mucho, pero ese movimiento lo hice porque necesitaba liquidez para invertir en otra acción que me gustaba mucho.
Compras nuevas
Te voy a platicar ahora sobre las posiciones que estuve comprando durante el mes de agosto y los primeros de septiembre.
Empecé comprando acciones de Google, la verdad la empresa me gusta mucho porque tiene los buscadores más populares cómo son Google y YouTube.
Yo ya tenía una posición que la he estado abriendo porque quiero que sea una posición muy grande y poco a poco compro más.
Entonces, como la acción bajo compre 5 acciones el 26 de agosto, fueron alrededor de unos $11,000 pesos.
Y luego volvió a bajar más y volví a comprar otras 5 acciones y así dejé la posición.
Luego, a inicios de septiembre salió una mala noticia para Nvidia, que no le iban a permitir exportar para China sus chips de inteligencia artificial por temas de seguridad nacional.
Esto representaba alrededor de $400 millones de dólares de las ventas totales de un trimestre.
Yo siento que el impacto no era tan grande pero la acción bajó 10%.
Entonces, yo hice mis números, me hizo sentido, me sigue gustando la empresa a pesar de todo lo que ha bajado y ya la pude comprar en su mínimo de 52 semanas.
Aproveché y aumenté un poco mi posición, sólo compré 4 acciones.
Y después de días quise comprar más acciones de Nvidia, pero ya no tenía liquidez y no quise sacar de otros lados, así que decidí vender los fideicomisos de hoteles.
Y ese dinero que cobré lo moví a acciones de Nvidia, compré otras 7, en total ya tengo 11 acciones.
Conclusión
En general ese es el portafolio.
Probablemente aumente más en estos meses mis posiciones en Nvidia y en Google si es que siguen bajando.
Tal vez aumente un poco en Facebook también ya que ahora sí el portafolio está bastante diversificado.
Creo que puede ser un buen momento de reducir mi costo promedio con el descuento importante que hay.
Se dice que históricamente septiembre no es un mes bueno para la bolsa y la verdad independientemente de eso a mí no me sorprendería si la bolsa sigue cayendo este año.
La inflación sigue muy alta, van a seguir subiendo las tasas de interés y eso en general es malo para la bolsa.
Yo poco a poco voy aumentando mis posiciones conforme veo precios atractivos, pero sin embargo no uso toda mi liquidez.
Mientras trato de acumular más liquidez esperando que el siguiente año vengan bajones considerables en los precios de los activos llámese acciones, ETF´s, bienes raíces, etc.
Y ahí sí va a ser un momento bueno para ir de compras.
Si te interesa ver a detalle MI PORTAFOLIO DE INVERSIONES: Septiembre 2022, te invito a ver el siguiente video.